Ako pracovať v správe majetku?
Investičné firmy alebo firmy zaoberajúce sa správou majetku môžu sľubným zamestnancom ponúknuť príležitosť absolvovať program školenia manažmentu.
Správa majetku je akt monitorovania a udržiavania majetku organizácie alebo jednotlivca. Finanční plánovači a manažéri môžu pracovať v organizácii, ktorá kontroluje a riadi aktíva zamestnávateľskej spoločnosti, alebo vo firme, ktorá kontroluje a riadi aktíva externých klientov. Majte na pamäti, že najvyhľadávanejšie a najlepšie platené zamestnania sú mimoriadne konkurencieschopné a vyžadujú pokročilé tituly, vynikajúce známky, jedinečné schopnosti a ochotu pracovať vo stresovej a dlhodobej pozícii.
Časť 1 z 3: pokračovanie vo vzdelávaní
- 1Vykonajte bakalársky titul v odbore financie. Vysokoškolský titul v odbore financie je minimálnou požiadavkou na kariéru v oblasti správy aktív. Nevyhnutná je znalosť účtovníctva a štatistiky. Titul môžete získať na akreditovanej online vysokej škole, komunitnej vysokej škole alebo univerzite.
- Veľká časť práce v správe aktív je schopná čítať tabuľky a správy o zárobkoch. To sa kvalifikuje ako kvantitatívne schopnosti. Budete tiež musieť vyvinúť analytické schopnosti, čo znamená porozumieť číslam, rozdrviť ich a premeniť ich na finančné modely a prognózy.
- Triedy v štatistike a účtovníctve pomáhajú rozvíjať tieto schopnosti.
- 2Získajte absolventský titul. Pracujte na magisterskom štúdiu financií. Magisterský titul v odbore financie zlepšuje vaše možnosti zamestnania sa v správe aktív. Zamestnávatelia uprednostňujú uchádzačov s vysokoškolským vzdelaním a postgraduálne štúdium zvýši vaše šance, že budete mať jeden deň vyšší plat.
- Absolvent programu by mal študentovi poskytnúť vzdelanie vo finančnej analýze.
- Niektoré z najlepších bánk a spoločností spravujúcich aktíva na svete žiadajú, aby žiadatelia mali globálne znalosti. Medzi globálne zručnosti patrí ochota pracovať v zahraničí, znalosť iného jazyka a medzinárodné skúsenosti. Preferovaný druhý jazyk závisí od firmy alebo banky, v ktorej sa hlásite.
- Absolvujte jazykovú triedu a rozvíjajte svoje jazykové schopnosti.
- Ak môžete, vycestujte do zahraničia. Firmy uprednostňujú uchádzačov, ktorí majú skúsenosti s inými kultúrami.
- 3Získajte skúsenosti prostredníctvom stáže. Vyhľadajte finančné plánovanie alebo bankové stáže a získajte skúsenosti. Väčšina zamestnaní pre vysokoškolákov je vstupnou úrovňou a neposkytujú veľa skúseností. Stáž u prestížnej firmy vo finančnom priemysle je však veľkým plusom v životopise a začína sa budovanie profesionálnej siete. Bankovanie a práca v investičnej firme môžu poskytnúť jednotlivcovi potrebné schopnosti na monitorovanie a správu portfólia aktív klienta.
- Buďte rýchlo sa učiaci. Medzi niektoré z učebných zručností, ktoré si firmy a banky cenia, patrí rozhľadenosť, uchopenie a rýchle osvojenie nových konceptov a intelektuálna zvedavosť. Tieto vlastnosti je možné využiť pri práci na spoznávanie nových klientov, riadenie úlohy a asimiláciu nových informácií a údajov.
- Pred pohovorom si premyslite časy, kedy ste v praktických situáciách preukázali svoje intelektuálne schopnosti.
- Požiadajte učiteľa alebo profesora o radu, kde sa prihlásiť na prax.
- 4Pokračovať v tréningových programoch manažmentu. Investičné firmy alebo firmy zaoberajúce sa správou majetku môžu sľubným zamestnancom ponúknuť príležitosť absolvovať tréningový program manažmentu. To môže viesť k pokročilým pozíciám. Na vyhľadanie pozícií v oblasti financií použite online pracovné ponuky, inzeráty a profesionálnych náborových pracovníkov.
- Programy manažérskeho vzdelávania sú dobrou príležitosťou pre tých, ktorí nemajú vysokoškolské vzdelanie. Zamestnanec s vysokoškolským vzdelaním v oblasti financií alebo podnikania môže postúpiť vo firme spravujúcej aktíva vyniknutím v programe školenia spoločnosti.
- Tréningové programy v investičnej spoločnosti poskytujú zamestnancovi vzdelanie v metódach a technikách, ktoré investičná spoločnosť používa s klientmi.
- Práca v akomkoľvek type kariéry, ktorá sa zaoberá financiami, vo vysokom strese. Firmy si vážia zamestnancov, ktorí prejavujú odolnosť pod tlakom. Kvalita odolného človeka je taká, v ktorej je prekážka výzvou. Zamyslite sa nad konkrétnou situáciou, v ktorej ste pred pohovorom ukázali odolnosť pod tlakom.
- 5Získajte profesionálne oprávnenia. Profesijné oprávnenia ponúkané profesionálnymi finančnými asociáciami môžu zlepšiť príležitosti dostupné v správe aktív a niekedy sú lepšie ako pokročilé tituly. Na získanie profesionálnych poverení musia kandidáti splniť požiadavky na spôsobilosť a zložiť skúšky. Napríklad poverenie certifikovaného finančného analytika (CFA) ponúkané CFAI vyžaduje, aby kandidát spĺňal požiadavky na vzdelanie a prax, aby sa mohol kvalifikovať na tri skúšky. Medzi ďalšie certifikácie patrí:
- Certifikovaný finančný plánovač® (CFP®) - táto certifikácia ukazuje, že ste kompetentný vo všetkých oblastiach finančného plánovania vrátane akcií, dlhopisov, daní, poistenia, plánovania odchodu do dôchodku a plánovania nehnuteľností. Budete musieť zložiť skúšku vedeného Planner Certified Financial rady noriem Inc., okrem dokončenia tri roky pracuje na plný úväzok skúsenosti (6000 hodín), alebo dvojročné učňovské praxi (4000 hodín), a dohodnúť sa na CFP Board Etický kódex a štandardy profesionálnej zodpovednosti a finančného plánovania.
- Chartered Investment Counselor (CIC) - Ak ste CFA, môžete sa dopracovať k tejto certifikácii, ktorá sa zameriava na správu portfólia. Musíte pracovať na vhodnom mieste pre firmu asociácie investičných poradcov, súhlasiť s kódexom správania a predložiť charakterové a odborné referencie. CIC musí byť každoročne recertifikovaný. CIC často spravujú veľké účty a investičné fondy.
- Certifikovaný analytik investičného manažmentu (CIMA) - Ak ste investičný poradca s najmenej trojročnou praxou, môžete požiadať o túto certifikáciu. Absolvujete kurzy prostredníctvom asociácie poradcov pre investičný manažment, aby ste získali certifikáciu CIMA. Na recertifikáciu musíte každé dva roky absolvovať 40 hodín kontinuálneho vzdelávania.
Vysokoškolský titul v odbore financie je minimálnou požiadavkou na kariéru v oblasti správy aktív.
Časť 2 z 3: Začiatok kariéry
- 1Pochopte rôzne kariérne cesty. V správe majetku si môžete vybrať mnoho kariérnych dráh. Vaše predchádzajúce skúsenosti a vzdelanie môžu diktovať, s ktorou prácou skončíte, ale snažte sa nasledovať kariérny postup, ktorý vás najviac zaujíma. Existuje mnoho kariérnych dráh s veľkým prekrývaním, napríklad:
- Analytici: Spravidla budete pracovať v konkrétnom odvetví a môžete kupovať, držať a predávať odporúčania konkrétnych spoločností. Analytici môžu sledovať aj konkrétne komodity, ako napríklad menu, zrná, kovy atď. Niektorí analytici sú technici, iní sa spoliehajú na základy bezpečnosti. Môžete byť analytikom výskumu, analytikom na strane kupujúceho, analytikom na strane predaja, kvantitatívnym analytikom alebo mladším analytikom.
- Manažér portfólia: Jedná sa o vysoko postavenú pozíciu, na ktorej vyberiete portfólio jednotlivcov alebo spoločnosti, aby ste im priniesli najvyššiu návratnosť. Budete potrebovať znalosti o tom, ako si vybrať správne investície a ako predpovedať budúce zisky.
- Privátny bankár: Súkromní bankári ponúkajú služby správcu portfólia vybranej skupine bohatých zákazníkov. Na to, aby ste boli súkromným bankárom, potrebujete viacnásobné vzdelanie a roky praxe.
- Finančný poradca: Finanční poradcovia priťahujú klientov a predávajú im investície. Pomohli by ste ľuďom spravovať ich bohatstvo a úspory. Môžete pracovať samostatne alebo pre veľkú firmu, v takom prípade by ste predali výrobky firmy.
- Účtovník fondu: Táto pozícia určuje cenu, ktorú ľudia zaplatia za investičné fondy na základe hodnoty, ktorú vypočítate. Budete sledovať, koľko ľudia zarobia na cenných papieroch, ich záverečných cenách a výberoch zákazníkov. Práca spravidla vyžaduje účtovné vzdelanie.
- Asistent registrovaného zástupcu: Táto pozícia zvyčajne vyžaduje, aby ste pre makléra vykonávali administratívne povinnosti, ako napríklad spracovanie hlásení a telefonáty na potvrdenie obchodov. Táto práca je dobrým spôsobom, ako sa dozvedieť o podnikaní a prípadne sa posunúť po kariérnom rebríčku, a nevyžaduje vysokoškolské vzdelanie, pretože táto práca je predovšetkým administratívna.
- Registrovaný zástupca: Táto práca vyžaduje, aby ste získali nových klientov a predávali im produkty, ako napríklad životné poistenie a nehnuteľnosti. Pri tejto práci poradíte klientom, ako inteligentne využiť svoje bohatstvo. Táto úloha zahŕňa finančných poradcov, ktorí sa musia zaregistrovať v SEC a musia dodržiavať určité pravidlá a spravujú portfólio cenných papierov. Registrovaní zástupcovia majú len zriedka diskrétnosť, ale robia odporúčania, ktorými sa klient môže, ale nemusí riadiť.
- 2Vyhľadajte pozíciu. Hľadaj pozíciu vo vami zvolenom poli. Kandidáti s príslušným finančným vzdelaním a skúsenosťami vo finančnom odvetví môžu hľadať pozície ako správca aktív alebo vo firme spravujúcej aktíva. Vyhľadajte firmy, ktoré zamestnávajú vašu úroveň skúseností.
- Prakticky povedané, žiadny čerstvý absolvent vysokej školy pravdepodobne nebude najatý ako správca aktív, skôr analytik. Všimnite si toho, že pozície u veľkých investičných spoločností sú veľmi konkurencieschopné
- Uchádzači o zamestnanie sa môžu spojiť s odborníkmi z oblasti financií a nájsť si pozície v oblasti správy aktív. Toto je čas začať budovať „rolodex“ profesionálnych kontaktov, ktorý sa bude rozširovať počas celej kariéry. Sociálne profesijné kontakty sú jedným z najdôležitejších aktív, ktoré môže kandidát mať.
- Skúste sa pripojiť k webovým stránkam, ako je Linkedin. LinkedIn vám môže poskytnúť kontakty a kariérne príležitosti.
- Najlepšie miesto, kde začať hľadať, je prostredníctvom svojho úradníka pre umiestnenie na vysokú školu a sociálnej siete. Vyhľadávacie firmy alebo náboroví pracovníci málokedy predstavujú začiatočníka, pretože nástupný plat je príliš nízky a je ľahké nájsť kandidátov na akúkoľvek otvorenú pozíciu.
- 3Prijmite pracovnú pozíciu. Nebuďte sklamaní, ak na začiatku nedostanete prácu, v ktorú dúfate. Ak ste so spoločnosťou spokojní, nevylučujte zamestnania v oblasti marketingu, predaja alebo ako analytik výskumu. Prijatie práce na iných oddeleniach vám môže poskytnúť výhodu oproti externým uchádzačom, ktorí sa neskôr uchádzajú o vyššie miesto.
- Môže byť náročné pracovať v polohe, ktorá sa vám zdá byť nesprávna, alebo nie celkom správna, ale snažte sa mať na pamäti, že každý na vyšších pozíciách musel niekde začať.
- 4Vyčnievajte medzi ostatnými. Spravidla budete musieť pracovať dva roky na pozícii nižšej úrovne, než budete zaradený do vedúcej pozície. Získanie CFA alebo MBA vám poskytne počiatočnú podporu, aby ste vynikli. Vymyslite spôsoby špecifické pre vašu prácu, aby ste vynikli. Ak sa so zákazníkmi stretávate denne, ukážte mu vynikajúce služby zákazníkom. Ak musíte splniť mesačný cieľ predaja, pokúste sa ísť za tento cieľ.
- Vždy buďte ochotní pomôcť kolegom a svojmu šéfovi.
- Ponúknite sa na pochôdzky alebo práce, ktoré sa vám zdajú, ako napríklad beh na obed alebo kávu.
- Buďte asertívni a ukážte svoje schopnosti. Nebuďte panovační, ale nebojte sa ukázať svoj potenciál.
Niektoré z najlepších bánk a spoločností spravujúcich aktíva na svete žiadajú, aby žiadatelia mali globálne znalosti.
Časť 3 z 3: Podpora vašej kariéry
- 1Využite každú príležitosť. Nebojte sa príliš urobiť kariérny postup. Ak vám ponúkne lepšiu prácu alebo prácu na inom oddelení, nebojte sa to prijať. Kariérny postup môže byť niekedy riskantný, ale môže to byť príležitosť stať sa úspešnejším. Pred prijatím ponuky práce si najskôr urobte prieskum.
- Predtým, ako prejdete na inú prácu, zvážte klady a zápory. Väčšina firiem vám neumožňuje vziať so sebou všetky informácie o svojich klientoch. To platí najmä pre registrovaných zástupcov. V mnohých prípadoch je zamestnanec viazaný zmluvou o nesúťažení, najmä o období nevyžiadania klientov, s ktorými ste predtým pracovali.
- Nebojte sa zlyhania. Môžete dostať výpoveď alebo urobiť nesprávny kariérny postup, ale pochopte, že sa to stane každému. Berte neúspech ako lekciu pre rast. Nenechajte sa tým zdržať.
- 2Zostaňte kreatívni. Jeden spôsob, ako sa dostať dopredu, je myslieť inak ako všetci ostatní. Správa majetku sa nemusí javiť ako kreatívna kariéra, ale existuje veľa príležitostí na využitie kreativity. Vykonajte obchodný ťah alebo využite šancu, ktorá nemusí byť pre ostatných zrejmá.
- Pred netradičným obchodným krokom si buďte istí svojim rozhodnutím a v prípade potreby získajte súhlas od svojho šéfa.
- Ak ste finančný poradca, premýšľajte o nových a kreatívnych spôsoboch investovania, aby ste maximalizovali bohatstvo svojich zákazníkov.
- Propagujte svoje odvetvie kreatívnymi a vhodnými spôsobmi, ktoré sa vymykajú oblasti typickej propagácie a reklamy.
- Ak sa venujete výskumu, nájdite si čas na výskum a napíšte nové stratégie a spôsoby, ako pristupovať k akémukoľvek výskumu, na ktorom pracujete.
- 3Pokračujte vo vzdelávaní. Každé odvetvie rastie a mení sa v čase, aj keď ste na riadiacej pozícii. Udržujte si aktuálne informácie o certifikáciách a pokračujte v kurzoch, ak sú v správe aktív zavedené nové technológie a metódy. Zostaňte aktuálne v ktoromkoľvek bode svojej kariéry vám pomôže zostať relevantným a obchodovateľnejším na trhu práce.
- Zostaňte v obraze s novou technológiou. V posledných rokoch bol predstavený nový softvér, ktorý vám umožňuje v reálnom čase zobrazovať investície vašich klientov. Získajte informácie o novom softvéri hneď, ako to bude možné.
- Vyhľadajte alebo prihláste sa na odber noviniek, ktoré sa týkajú vašej kariéry.
- Príležitostne vyhľadajte materiál z kurzu vo vašej oblasti práce a zistite, či sa obsah, ktorý sa učí, zmenil alebo bol aktualizovaný.
- 4Staňte sa podnikateľom. Akonáhle ste vo svojej kariére ďalej, je to možnosť založiť si vlastnú súkromnú spoločnosť spravujúcu aktíva. Byť podnikateľom je úžasný spôsob, ako získať slobodu a kontrolu, ktoré by ste za normálnych okolností nemali. Pred vykonaním tohto kroku sa uistite, že máte správnu kvalifikáciu. Pri otváraní podniku nebudete môcť vziať všetky svoje informácie o zákazníkoch zo starej spoločnosti, preto sa uistite, že viete, s akými informáciami sa môžete nechať, keď prerušíte vzťahy so svojou spoločnosťou.
- Na otvorenie firmy budete potrebovať aspoň mestskú licenciu a inú certifikáciu špecifickú pre váš typ spoločnosti.
- Pred otvorením vlastného podnikania vám môže prospieť absolvovanie kurzov z predmetov, ako je manažment, počítač a marketing.
- Môžete sa rozhodnúť prevádzkovať svoje podnikanie pod nezávislou maklérskou spoločnosťou, ktorá vám umožní začať podnikať v rámci ich siete.
Kandidáti s príslušným finančným vzdelaním a skúsenosťami vo finančnom odvetví môžu hľadať pozície ako správca aktív alebo vo firme spravujúcej aktíva.
- Uistite sa, že ste si vedomí svojich povinností v práci správy aktív. Očakávanie, že práca bude jednoduchšia alebo ťažšia, ako v skutočnosti je, môže poškodiť motiváciu a ambície.
- Berte svoju prácu ako neustály pracovný pohovor.
- Najprv buďte vďační za každú pracovnú príležitosť v správe majetku. Pocit, že ste príliš dobrý na pozíciu, vám dlhodobo zabráni dostať sa dopredu.
- Väčšina kandidátov vstupujúcich do finančného priemyslu bude prijatá buď ako registrovaní zástupcovia s kariérnym nástupom k generálnym riaditeľom alebo k analytikom, ktorí sa stanú analytikmi priemyslu, portfóliovými manažérmi alebo obchodníkmi.
Uistite sa, že ste si vedomí svojich povinností v práci správy aktív.
- Je dobré byť ambiciózny a asertívny, ale určite nekonať nevhodne. Je dôležité zostať profesionálnym. Očakávania správania budú závisieť od pracovnej pozície a spoločnosti.
- Nikdy nezostávajte v práci, kde sa s vami zaobchádza nespravodlivo. Byť ponižovaný alebo zneužívaný nestojí za to, aby ste zostali v dobrej spoločnosti alebo na pracovnej pozícii.
- Tento typ práce si vyžaduje dlhé hodiny a veľký stres. Vyhorenie je bežné a kultúra je mimoriadne konkurencieschopná. Ak sa vám v tomto type kultúry nedarí, nemusí to byť práca pre vás.
Prečítajte si tiež: Ako sa stať vedcom?
Komentáre (2)
- Poskytuje mi to veľa informácií, ktoré sú veľmi cenné. Po prečítaní tohto príspevku som sebavedomejší než kedykoľvek predtým. Ďakujem!
- Som v tejto práci nový, takže mi to pomáha, ďakujem.
