Ako sa stať maklérom životného poistenia?

Vykonajte praktickú skúšku. Rovnako ako skúška ACT a SAT, aj cvičný beh môže pomôcť zmierniť úzkosť a poskytnúť vám solídnu predstavu o tom, čo môžete očakávať. Praktické otázky a ukážkové testy nájdete online.

• Ovládajte základy životného poistenia, možnosti a ustanovenia poistky, daňové úvahy, informácie o zásadách anuity a kvalifikované plány životného poistenia.

Získajte previerku. Niektoré štáty budú od vás požadovať odobratie odtlačkov prstov a absolvovanie previerky pred získaním licencie.

• Táto požiadavka by mala byť uvedená na webovej stránke ministerstva poistenia vášho štátu.

Zaplaťte svoje poplatky. Národná asociácia komisárov pre poistenie poskytuje podrobný rozpis nákladov a požiadaviek, ktoré musíte splniť pred vykonaním skúšky na získanie licencie na životné poistenie.

• Poplatky sa drasticky pohybujú, ale môžu byť až niekoľko stoviek dolárov.

Spravte si test. Nájdite si najbližšie miesto skúšky, ktoré je zvyčajne uvedené na webovej stránke ministerstva poistenia vášho štátu, a naplánujte si ho v dostatočnom časovom predstihu, aby ste sa cítili primerane pripravení a sebavedomí.

• Uistite sa, že ste za test zaplatili príslušné poplatky. Tieto poplatky budete zvyčajne musieť zaplatiť predtým, ako sa dostanete na miesto skúšky.
• V deň testu si dvakrát skontrolujte, čo potrebujete.
• Zoznámte sa s cestou do testovacieho centra a pripravte sa na hustú premávku tým, že si na príchod doprajete viac než dosť času.
• Pred zodpovedaním si dôkladne prečítajte všetky otázky a odpovede. Nájdite si čas na otázky, ale vyhnite sa prehnanému premýšľaniu nad správnymi odpoveďami.

Požiadajte o povolenie byť maklérom životného poistenia. Prihlášku, doklad o vzdelaní a doklad o tom, že ste vykonali štátnu skúšku, musíte predložiť poistnému oddeleniu svojho štátu. Licenciu musíte obnoviť po uplynutí určitého časového obdobia, ktoré je spravidla každé dva roky.

Získajte skúsenosti v danej oblasti. Praktické skúsenosti na pozíciách základnej úrovne, napríklad ako zástupca poistnej udalosti, vám môžu pomôcť porozumieť procesom a každodenným povinnostiam makléra životného poistenia.

• Pomáhajte zákazníkom priamo v súvislosti s ich poistnými udalosťami.
• Hľadaj pozíciu, v ktorej môžeš vybudovať silné schopnosti riešiť problémy, medziľudské vzťahy, služby zákazníkom a komunikačné schopnosti.

Rozhodnite sa, či chcete ísť cez agentúru alebo byť nezávislý. Každá strana mince má množstvo výhod. Chodenie s agentúrou môže poskytnúť trochu väčšiu stabilitu. Agentúry získajú viac potenciálnych zákazníkov a rozdelia ich medzi svojich zamestnancov. Agenti pracujúci v agentúrnom prostredí budú mať tiež viac času tráviť prípadmi namiesto hľadania klientov. Spolupráca s agentúrou však obmedzuje výber, s akým typom prípadov a klientov môžete pracovať.

• Independent Life Insurance Agent Association poskytuje materiály, návody a bezplatné webové semináre pre tých, ktorí sa na sólovú cestou.
• Nezávislí agenti životného poistenia si musia nájsť svojich vlastných potenciálnych zákazníkov, čo môže vyžadovať viac času a práce. To je však ideálna situácia pre ľudí, ktorí chcú pracovať na konkrétnych prípadoch.

Založiť kanceláriu. Poisťovací agenti sú zvyčajne považovaní za nezávislých dodávateľov namiesto zamestnancov na plný úväzok, takže práca z domu je bežná, aj keď pracujete v agentúre.

• Kúpte si stôl, počítač, vizitky, papiernictvo a tlačiareň. Váš domov bude vašou kanceláriou, takže si zabezpečte všetky zásoby, ktoré potrebujete k úspechu.
• Vytvorte čistý priestor, kde sa môžete sústrediť, ideálne v rohovej alebo oddelenej miestnosti.
• Nájdite si miestnu kaviareň alebo kaviareň, kde sa môžete stretnúť s novými a potenciálnymi klientmi.

Marketingujte sa ako podnik. Vytvorte si webovú stránku, prideľujte mesačné finančné prostriedky na reklamy a budujte svoju osobnú sieť.

• Ak pracujete nezávisle, budovanie pevných vzťahov je obzvlášť dôležité. Ústna informácia je kľúčom k úspechu, preto o sebe premýšľajte ako o značke.
• Buďte vždy pripravení predať sa ako zástupca. Vždy majte poruke vizitky, letáky a ďalšie marketingové materiály.
• Založte si blog. Písomný obsah je užitočný nástroj, ktorý potenciálnym klientom ukáže, že máte vzdelanie a môže poskytnúť cenné informácie. Začnite blog s článkami a zoznammi, ktoré sú ľahko čitateľné.
• Využívajte sociálne médiá na reklamy, ako sú reklamy na Facebooku a Instagrame.
• Vytvorte si osobnejšiu online značku tým, že na svoj web a kanály sociálnych médií nahráte videá s cennými informáciami.

Staňte sa členom priemyselných asociácií. Národná asociácia poisťovacích a finančných poradcov, Národná aliancia životných spoločností a Národná asociácia nezávislých maklérskych spoločností sú renomované organizácie.

• Pripojte sa k organizáciám so silným zastúpením vo vašej oblasti, aby ste čo najlepšie využili možnosti skupinového školenia a vytvárania sietí.
• Niektoré agentúry zaplatia váš členský poplatok za priemyselné asociácie.
• Organizácie často organizujú konferencie nad národom a členstvo v nich znamená, že zvyčajne získate zľavnený lístok.
• Členské poplatky sa líšia a môžu dosiahnuť až niekoľko stoviek dolárov. Členovia však získavajú prístup k vzdelávacím príležitostiam, aby sa dozvedeli o nových produktoch, službách a ďalších.

Staňte sa certifikovaným maklérom životného poistenia. Organizácie, ako sú Európsky inštitút pre upisovateľov záložných práv a úrazov a Národná aliancia pre vzdelávanie a výskum v oblasti poistenia, ponúkajú kurzy a skúšky na získanie rôznych označení a úrovní odborných znalostí.

• Aj keď je certifikácia úplne dobrovoľná, môže vám pomôcť odlíšiť sa od konkurencie.
• Certifikácia je podobná získaniu magisterského titulu alebo dodatočných certifikácií v iných profesiách.

Pokračujte vo vzdelávaní. Väčšina štátov požaduje, aby si poradcovia životného poistenia obnovili licenciu každé dva roky. Sledujte aktuálne informácie o zákonoch, daňových a etických zásadách.

• Zúčastnite sa webinárov, konferencií a miestnych stretnutí s inými profesionálmi z priemyslu.
• Spojte sa s novými kruhmi vo vašej oblasti a získajte informácie o rôznych metódach a službách.