Ako si zapamätať aktualizáciu závetu?
Ak potrebujete aktualizovať svoju vôľu, stretnite sa s advokátom, ktorý sa špecializuje na trusty a majetky.
Spísanie závetu je dôležitým úspechom. Pravdepodobne ho však budete musieť aktualizovať aspoň raz v živote, možno viac. Skontrolujte, či si okolnosti vyžadujú aktualizáciu závetu. Môžete sa napríklad nedávno oženiť alebo mať deti. Alternatívne ste mohli prísť do vlastníctva cenného majetku. Ak potrebujete aktualizovať svoju vôľu, stretnite sa s advokátom, ktorý sa špecializuje na trusty a majetky. Môžete buď pridať dodatok k svojej závete, navrhnúť nový závet alebo namiesto toho vytvoriť dôveru.
Časť 1 z 2: identifikácia, či je potrebné aktualizovať vašu vôľu
- 1Aktualizujte, ak ste sa rozviedli alebo vzali. Tieto životné udalosti zvyčajne vyžadujú zmenu vašej vôle. Ak ste sa napríklad nedávno rozviedli, pravdepodobne budete chcieť zo svojej vôle odstrániť bývalého. Tiež, ak ste sa nedávno vzali, budete chcieť svojho manžela / manželku zabezpečiť v závete.
- Nepredpokladajte, že rozvodom sa zruší existujúca vôľa. To bývalo pravidlom v mnohých štátoch a krajinách. Zákon sa však zmenil. Namiesto toho skutočne musíte zmeniť svoju vôľu.
- Vo väčšine štátov môže manželský partner vziať podiel na vašom majetku, aj keď to nie je uvedené v závete. Napriek tomu by ste mali svojho manžela naplánovať tak, že zrevidujete závet. Možno by ste im chceli dať väčší alebo menší podiel, než na ktorý ich oprávňuje zákon.
- 2Ak máte deti, zrevidujte svoju vôľu. Deti automaticky neberú časť vášho majetku, ak ich zabudnete zahrnúť. Akýkoľvek zmätok môžete objasniť aktualizáciou svojej vôle pri adopcii dieťaťa alebo pri narodení dieťaťa.
- Mali by ste tiež preskúmať svoju vôľu, ak sa narodia vnúčatá. Možno budete chcieť zabezpečiť aj ich.
- 3Skontrolujte, či nejaký príjemca nezomrel. Väčšinu majetku ste pravdepodobne prenechali konkrétnym ľuďom. Čo sa však stane, ak zomrú pred vami? V niektorých situáciách majetok vezmú ich dedičia. Ak ste napríklad nechali svoj kamión svojmu bratovi, potom by jeho deti mohli zdediť nákladné auto, ak zomrie pred vami.
- Ak však chcete majetok prenechať niekomu inému, pravdepodobne by ste mali závet aktualizovať.
Pravdepodobne ho však budete musieť aktualizovať aspoň raz v živote, možno viac. - 4Zmeňte svoju vôľu, ak vo vašom majetku došlo k zásadným zmenám. Niekedy sa váš majetok výrazne zhodnotí alebo znehodnotí. Vráťte svoju vôľu v nasledujúcich situáciách:
- Predali ste významný majetok. Ak majetok nie je v závete, príjemca ho nemôže dostať. Napriek tomu by ste sa mohli chcieť presunúť okolo majetku. Môžete sa napríklad pokúsiť nechať rovnakú sumu svojim trom deťom. Ak ste predali dom, ktorý ste chceli prenechať svojej dcére, budete musieť zrevidovať vôľu, aby boli veci rovnaké.
- Získali ste významné aktíva. Všetko, čo nie je dané príjemcovi, prechádza na vášho príjemcu zvyškov. Možno však budete chcieť dať veľký prínos niekomu konkrétnemu. Ak je to tak, mali by ste zrevidovať svoju vôľu.
- Hodnota vášho majetku sa podstatne zvýšila alebo znížila. Z dôvodov popísaných vyššie môže byť načase zrevidovať vašu vôľu, ak hodnota majetku, ktorý vlastníte, sa zvyšuje alebo znižuje.
- 5Ak chcete zmeniť vykonávateľa alebo opatrovníkov, aktualizujte svoju vôľu. Mali ste vymenovať niekoho, kto bude dohliadať na správu vášho majetku. Táto osoba sa nazýva exekútor (alebo „osobný zástupca“). Môžete tiež pomenovať niekoho, kto bude slúžiť ako strážca vašich maloletých detí, keď zomriete. Aktualizujte svoju vôľu, ak potrebujete zmeniť buď vykonávateľa, alebo opatrovníka.
- Vami zvolený opatrovník napríklad mohol zomrieť alebo vám povedať, že už nie sú ochotní slúžiť. V takom prípade budete musieť v závete vymenovať nových opatrovníkov.
- 6V prípade invalidity dediča zrevidujte svoju vôľu. Tie by mohli ohroziť na zakázané dedič je možnosť získať verejné výhody, ak necháte im majetok vašej vôli. Tieto aktíva spočíta vláda a môžu vášho blízkeho diskvalifikovať z potrebnej verejnej pomoci.
- Namiesto toho môžete vytvoriť dôveru pre špeciálne potreby. Akýkoľvek majetok vložený do trustu nebude započítaný proti vášmu blízkemu, keď požiada o výhody.
- 7Ak uplynulo päť rokov, zvážte aktualizáciu závetu. Len pre istotu možno budete chcieť svoju vôľu preskúmať každé tri až päť rokov. Nikdy neviete, čo sa medzičasom mohlo zmeniť. Váš štát napríklad mohol zmeniť svoje daňové zákony, ktoré môžu mať vplyv na to, či zrevidujete svoju vôľu.
- Môžete si nechať zavolať svojho právnika, aby vám pripomenul, keď uplynuli tri alebo päť rokov. Naplánujte si stretnutie a porozprávajte sa o svojom živote.
- Tiež môžete nechať svojho právnika, aby vás upozornil, kedykoľvek váš štát prijme nové zákony, ktoré môžu mať vplyv na vašu vôľu.
Pravdepodobne by ste však mali závet aktualizovať, ak chcete majetok prenechať niekomu inému. - 8Keď sa priblížite k veku 70 rokov, znova sa vráťte k svojej vôli. Mnoho dôchodkových účtov vyžaduje, aby ste rozdelili peniaze, kým nedosiahnete 70,5 roka. Po vybratí sa tieto peniaze stanú súčasťou vášho majetku. Mali by ste si naplánovať, kto to dostane.
- Pokiaľ nie sú vyplatené, peniaze na vašich dôchodkových účtoch neprechádzajú dedičským súdom. Namiesto toho pôjdu ktokoľvek, koho ste v účte označili ako svojho príjemcu.
- 9Ak sa odsťahujete zo štátu, skontrolujte svoju vôľu. V jednom stave môžete spísať svoju vôľu a potom sa presťahovať do iného. Vaša vôľa však prechádza testom v stave, v ktorom zomriete. Preto sa chcete uistiť, že vaša vôľa je v súlade so zákonmi vášho nového domovského štátu.
Časť 2 z 2: zmena a doplnenie vašej vôle
- 1Zoznámte sa s advokátom. Pravdepodobne ste nechali právnika vypracovať prvú verziu vašej závetu. Ak ste to urobili, zavolajte im a dohodnite si stretnutie. Budete chcieť prediskutovať, čo sa stalo vo vašom živote a ako chcete aktualizovať svoju vôľu.
- Ak ste sa nikdy nestretli s advokátom, kontaktujte svoju miestnu alebo štátnu advokátsku komoru a požiadajte o odporúčanie. Uveďte, že potrebujete zástupcu, ktorý sa špecializuje na plánovanie majetku.
- Dohodnite si konzultáciu a prediskutujte zmeny svojej vôle. Opýtajte sa právnika, aký je najľahší spôsob vykonania zmien-kodicil, nová vôľa alebo dôvera.
- Ak máte jednoduchý závet, môžete aktualizovať svoju závetu bez právnika. Musíte však byť opatrní. Závet je možné omylom znehodnotiť.
- 2Na malé zmeny zvoľte kodicil. Kodicil je dodatok k závetu. Ak chcete vykonať niekoľko malých zmien, môžete sa rozhodnúť napísať koncept kodicilu. Môžete napríklad chcieť zmeniť príjemcu pre majetok, pretože príjemca zomrel.
- Kodicil by mal identifikovať vôľu, ktorú mení a dopĺňa. Váš úvodný odsek by mal napríklad znieť takto: „Ja, Jane Smith, s bydliskom na ulici 1234 Park Avenue, Any City, California, so zdravým rozumom, vyhlasujem, že tento kódex k poslednej vôli a závete Jane Smithovej je v tomto smere účinný. dátum a mení moju poslednú vôľu z 22. júna 1995 nasledovne. “
- Identifikujte aj článok v závete, ktorý chcete zmeniť, a uveďte, ako je zmenený a doplnený. Napríklad „článok 12 sa zmení a doplní tak, aby bol James Smith odstránený ako príjemca a aby bola nahradená Kyle Smith ako príjemca.“
- Nezabudnite zahrnúť vyhlásenie, že znova zverejňujete svoju závet.
- Na podpísanie kodicilu budete potrebovať dvoch svedkov, rovnako ako ste to urobili pre pôvodný závet.
- Uložte kodicil s pôvodnou vôľou.
Budete chcieť diskutovať o tom, čo sa stalo vo vašom živote a ako chcete aktualizovať svoju vôľu. - 3Vypracujte úplne nový závet. Ak chcete vykonať zásadné zmeny, môžete tiež odvolať starú vôľu a navrhnúť novú. Ak ste sa nedávno rozviedli, mali by ste napríklad spísať nový závet. Ak ste svoju vôľu uložili do dokumentu na spracovanie textu, zmeny by mali byť jednoduché.
- Ak ste použili softvér pre návrh, potom ste pravdepodobne uložili svoje informácie do softvéru.
- Nezabudnite spísať novú závet pomocou rovnakých formalít, aké ste urobili v pôvodnom liste. Ak to neurobíte, môžete skončiť tým, že odvoláte svoju starú vôľu, ale nebudete mať k dispozícii žiadnu novú vôľu.
- V ideálnom prípade by ste mali svoj návrh závetu predviesť zástupcovi a podpísať ho.
- 4Zvážte namiesto toho vytvorenie dôvery. Teraz, keď uvažujete o revízii závetu, mali by ste tiež zvážiť vytvorenie dôvery. Aktíva môžete previesť do trustu, ktorý k nim bude mať vlastnícke právo. Správca bude spravovať aktíva v fonde. Dôvera má oproti závetu mnoho výhod, o ktorých by ste sa mali porozprávať so svojim právnym zástupcom pre plánovanie majetku.
- S dôverou sa môžete vyhnúť dedičskému súdu. To znamená, že vaša dôvera nebude zverejnená. Rovnako dedičský súd spomalí správu vášho majetku, takže vaši dedičia rýchlejšie získajú svoje dedičstvo s dôverou.
- Niektoré trusty ponúkajú daňové výhody, ktoré by mohli byť prospešné, ak máte veľký alebo komplikovaný majetok.
- Môžete vytvoriť „vôľu prelievať“ súčasne s vytváraním dôvery. Po smrti sa všetok váš majetok „naleje“ z majetku do dôvery. Inými slovami, financujete dôveru pri vašej smrti. Porozprávajte sa o tejto možnosti so svojim právnikom.
Prečítajte si tiež: Ako sa vysporiadať so samovražedným človekom?
