Ako zistiť, či je vaša vôľa zastaraná?
Preskúmajte svoju vôľu najmenej raz za rok a dajte ju do súvislosti so zvyškom svojich účtov a plánov nehnuteľností, aby ste vedeli, či je vaša vôľa zastaraná.
Vytvorenie závetu je dôležitým prvým krokom k zaisteniu prevodu vašich ťažko zarobených peňazí a majetku na ľudí, ktorých chcete získať, keď zomriete. Okolnosti (a zákony) sa však môžu zmeniť, takže produkt vášho starostlivého plánovania je zastaraný. Preskúmajte svoju vôľu najmenej raz za rok a dajte ju do súvislosti so zvyškom svojich účtov a plánov nehnuteľností, aby ste vedeli, či je vaša vôľa zastaraná. Akonáhle zistíte problémy, navrhnite kodicil, aby zmenil vašu vôľu, aby zostal presný.
Časť 1 z 3: hodnotenie vašej vôle
- 1Pozrite sa na uvedené aktíva. Ak vaša vôľa obsahuje konkrétne aktíva, ktoré už nevlastníte, je to istý znak toho, že vaša vôľa je zastaraná. Keď je majetok označený ako nedostupný, súdy nenahradia nič iné - odkaz sa úplne zlyhá a príjemca tohto majetku nič nedostane.
- Aj keď si možno uvedomujete, že svoju vôľu musíte aktualizovať, ak predávate svoj dom alebo kupujete ďalšiu nehnuteľnosť, ak ste uviedli jednotlivé osobné veci, ako sú autá alebo šperky, na svoju vôľu nemôžete myslieť, keď sa ich rozhodnete predať.
- To isté platí pre novonadobudnutý majetok alebo majetok. Aj keď väčšina závetov obsahuje vyhlásenie, že akýkoľvek osobný majetok, ktorý nie je konkrétne uvedený, patrí menovanému príjemcovi, ak ste si nedávno kúpili niečo, čo by ste chceli, aby mal konkrétny jednotlivec, musí to byť zahrnuté vo vašej závete.
- Majte na pamäti, že jedným z primárnych účelov závetu je dať vám kontrolu nad tým, kto zdedí váš majetok po smrti. nič nie je príliš malé na to, aby to mohlo byť zahrnuté, ak je pre vás dôležitá osoba, ktorá ho získala.
- To môže zmierniť boje a zmätok po vašej smrti. Ak ste napríklad svojmu synovcovi vždy povedali, že keď prejdete, dostane vašu cenenú zbierku vinylov, malo by to byť uvedené konkrétne vo vašom závete.
- V opačnom prípade ktokoľvek získa zvyšok vášho osobného majetku, ktorý nebol výslovne odkázaný, dostane túto zbierku vinylov a môžu sa brániť odovzdaniu vášmu synovcovi bez ohľadu na to, čo ste mu povedali.
- 2Skontrolujte mená svojich príjemcov. Ľudia, ktorým zanecháte svoj majetok, môžu byť pri určovaní, či je vaša vôľa zastaraná, rovnako dôležití ako samotný majetok. Vaši príjemcovia musia byť nažive a stále by pre vás mali byť dôležití.
- Myslite na umiestnenie. Napríklad, ak ste pôvodne odkázali svoj primárny domov svojej sestre, ale ona teraz žije na druhom konci krajiny a bola by zaťažená údržbou majetku, možno ho budete chcieť dať niekomu inému.
- Rovnako ako sa časom menia okolnosti, môžu sa zmeniť aj vaše pocity z ľudí. Keď ste urobili svoju vôľu, mohli ste mať extrémne blízko k niekomu, koho teraz nemôžete zniesť kvôli vypadnutiu.
- Na obrázok mohli vstúpiť aj nové deti alebo vnúčatá. Ak je to tak, budete musieť premýšľať o tom, ako ich chcete zahrnúť.
- Dávajte pozor aj na vzťahy. Ak sa jeden z vašich príjemcov nedávno rozviedol, majetok, ktorý by zostal spoločne im a ich manželovi / manželke, môže zlyhať.
- Tiež by ste si chceli dávať pozor na jazyk, v ktorom ste niekoho úmyselne vynechali zo svojej vôle. V niektorých štátoch musíte výslovne uviesť, že vydierate jedno z vlastných detí, alebo im dedičský súd môže proti vášmu prianiu nariadiť podiel.
To, ako si všimnete svoje zmeny v samotnom kodicile, bude závisieť od toho, ako je vaša vôľa organizovaná. - 3Kontaktujte právnika pre plánovanie nehnuteľnosti. Aj keď nepotrebujete, aby vám právny zástupca každoročne preskúmal závet, zmeny v zákone môžu ovplyvniť fungovanie vašej závetu a spôsobiť, že niektoré odkazy budú neúspešné. Skúsený právnik pre plánovanie majetku porozumie najnovším zmenám v zákone a tomu, ako potenciálne môžu ovplyvniť vašu vôľu.
- Ak skúmate svoju vôľu každý rok, nechajte si ju zástupcom preskúmať každé tri roky alebo najdlhšie každých päť rokov.
- Nielenže sa môžu vo vašom štáte zmeniť zákony o dedičstve, ale súdne rozhodnutia môžu mať vplyv na určitý jazyk vo vašej závete, pričom je potrebné, aby bol prepísaný tak, aby zodpovedal tejto zmene výkladu.
- Okrem pravidelných recenzií chcete, aby právnik pre plánovanie majetku preskúmal vašu vôľu vždy, keď sa vezmete, rozvediete, budete mať dieťa alebo sa presťahujete do iného štátu. Tieto hlavné životné udalosti zvyčajne vedú k významným zmenám vo vašich plánoch nehnuteľností.
- Ak ste mali od pôvodného závetu vypracovaný návrh zástupcu, spravidla bude ochotný ho pravidelne prezerať zadarmo alebo za výrazne znížený paušálny poplatok. Stačí sa len opýtať.
- 4Skúste sa porozprávať s účtovníkom alebo daňovým odborníkom. Nechcete, aby dedičstvo bolo neprimeranou finančnou záťažou pre vašich dedičov. Zmeny vo vašich finančných okolnostiach alebo v daňovom kóde môžu spôsobiť, že vaša vôľa bude zastaraná v tom zmysle, že prenesenie majetku povedie k nákladom, ktoré ste nezamýšľali.
- Aj keď sa právny zástupca pre plánovanie majetku zvyčajne dokáže informovať o najnovších zmenách v dedičských zákonoch a daniach z majetku, účtovník bude schopný rozčleniť konkrétne dane a výdavky, aby ste mohli primerane plánovať a porozumieť nákladom, ktoré budú prenesené na rôznych príjemcov..
- Tieto náklady sa môžu meniť v závislosti od vašich dlhov, vrátane konkrétnych hypoték, ktoré máte na nehnuteľnosť.
- Množstvo hotovosti alebo likvidných aktív ponechaných príjemcom môže mať tiež významné daňové dôsledky. Chcete sa porozprávať s účtovníkom alebo daňovým odborníkom, najmä ak máte ponechané účty a množstvo peňazí na týchto účtoch sa od pôvodne vytvorenia závetu výrazne zvýšilo.
- 5Skontrolujte svojich menovaných exekútorov. Byť exekútorom je obrovská zodpovednosť. Mali by ste sa nielen uistiť, že ľudia, ktorých ste vymenovali, stále žijú, ale mali by ste potvrdiť, že sú stále ochotní prevziať túto úlohu.
- Váš exekútor musí obvykle mať bydlisko v štáte, v ktorom je vaša závet testovaný, takže ak sa osoba, ktorú ste pôvodne menovali, presťahovala do iného štátu (alebo ak máte), možno budete musieť pomenovať niekoho iného.
- Aj keď to nemusíte robiť každý rok, je tiež vhodné pravidelne sa kontrolovať s osobou, ktorú ste uviedli ako svojho exekútora, a potvrdiť, že sú stále schopní a ochotní to urobiť.
- Niekedy je to hodnotenie, ktoré môžete urobiť sami. Ak napríklad osoba, ktorú ste pôvodne menovali ako exekútora, bojuje s vážnymi zdravotnými problémami, možno bude lepšie, ak sa vyberiete a vyberiete si niekoho iného.
- Tiež chcete vziať do úvahy pocity a vzťah. Ak máte napätý vzťah s osobou, ktorú ste pôvodne menovali ako svojho exekútora, možno budete chcieť ísť s niekým iným.
Ak vaša vôľa obsahuje konkrétne aktíva, ktoré už nevlastníte, je to istý znak toho, že vaša vôľa je zastaraná.
Časť 2 z 3: umiestnenie vašej vôle do kontextu
- 1Skontrolujte pomenovaných príjemcov na iných účtoch. Ak máte akékoľvek dôchodkové účty alebo životné poistenie, spravidla musíte uviesť aspoň jedného príjemcu. Tieto účty nemusia byť nevyhnutne uvedené vo vašej závete. Ak sú, uistite sa, že to, čo je uvedené vo vašej vôli, zodpovedá vášmu účtu alebo dokumentom o zásadách.
- Keď vaša vôľa hovorí jednu vec, ale iný dokument hovorí niečo iné, vyvoláte vo svojom exekútorovi a pozostalých rodinných príslušníkoch zmätok, ktorý môže viesť k rozsiahlym právnym sporom.
- Majte na pamäti, že účty s menovanými príjemcami spravidla nemusia prechádzať závetom, takže ich vo svojej závete skutočne nie je potrebné uvádzať.
- Chcete sa však uistiť, že rozdelenie vašich aktív, a to pokiaľ ide o položky vo vašej závete, ako aj na iné účty, zodpovedá vášmu zámeru.
- Napríklad, ak máte v úmysle rozdeliť všetky aktíva medzi svoje tri deti rovnako, ale máte ako príjemcu na svojom dôchodkovom účte a životnej poistke uvedené svoje najstaršie dieťa, môže to viesť k nerovnomernému rozdeleniu - nehovoriac o spôsobení napätie medzi vašimi deťmi.
- 2Zistite, ako sa budú zaobchádzať s výdavkami a preferenciami pohrebu. Majte na pamäti, že vaša vôľa spravidla nedokáže zvládnuť okamžité výdavky, pretože musí najskôr prejsť testovacím procesom. Konečné výdavky je spravidla potrebné riešiť priamejšie.
- Ochota často nevstupuje do dedičstva, až dlho po skončení pohrebu, a to znamená, že vaša vôľa tiež zvyčajne nie je najlepším miestom na poskytnutie podrobných informácií o vašich túžbach alebo zámeroch pre tieto konečné obrady.
- Možno budete chcieť vypracovať samostatný dokument, v ktorom sú uvedené vaše túžby po pohrebe, pohrebe, kremácii alebo iných prianiach - najmä ak sú vaše vlastné želania v rozpore s tým, čo sa vo vašej rodine tradične robí.
- Predpokladajme napríklad, že chcete byť spopolnení a nechať svoj popol rozhádzať na vašej obľúbenej pláži. Vaša rodina však má pozemky na konkrétnom cintoríne, kde boli rodinní príslušníci po celé generácie pochovaní. Pokiaľ svoje priania písomne neoznámite, pravdepodobne predvolene skončíte na tomto cintoríne.
- Myslite na to, aby ste svojim rodinným príslušníkom čo najviac uľahčili prácu. Budú zarmútiť vašu stratu, takže vaše pokyny a plány by mali byť usporiadané čo najjasnejšie s čo najmenšími podrobnosťami.
- 3Vytvorte plány na zvládnutie rozhodnutí na konci životnosti. Vaša vôľa v zásade nemá žiadny vplyv, kým ste ešte nažive, takže nie je na mieste menovať ľudí, ktorí budú za vás riešiť vaše záležitosti alebo rozhodovať, ak sa na konci svojho života stanete neschopnými.
- Existujú dva dokumenty - živá vôľa a plná moc v zdravotníctve - ktoré možno použiť na informovanie vašej rodiny o vašich želaniach na konci života a umožniť vám pomenovať konkrétnu osobu, ktorá za vás urobí tieto rozhodnutia.
- Ak tieto dokumenty ešte nemáte, porozprávajte sa s právnym zástupcom pre plánovanie majetku, ktorý vám ich navrhne.
- Nezabudnite, že tieto dokumenty môžete navrhovať sami pomocou formulárov alebo vzorov, ktoré sú k dispozícii bezplatne alebo za poplatok. Spravidla však nemáte žiadnu záruku, že dokumenty vytvorené pomocou takýchto šablón budú vo vašom štáte platné.
Ľudia, ktorým zanecháte svoj majetok, môžu byť pri určovaní, či je vaša vôľa zastaraná, rovnako dôležití ako samotný majetok. - 4Zvážte vytvorenie memoranda o hmotnom osobnom majetku (TPPM). Ak vaša vôľa zahŕňa početné odkazy na osobný majetok, TPPM vám môže ušetriť veľa času a problémov, pretože ho možno zmeniť jednoduchšie, ako môže samotná závet.
- TPPM je samostatný dokument, ktorý je do vašej vôle začlenený ako odkaz. Pretože nejde o samotný závet alebo závetný dokument, nie sú potrebné formálne náležitosti potrebné na podpísanie závetu a tento dokument je možné kedykoľvek zmeniť.
- Nie každý štát však uznáva TPPM za platné. Môžete sa opýtať zástupcu pre plánovanie majetku, či sú TPPM vo vašom štáte uznávané.
- Aj v štáte, kde sa TPPM nepovažujú za smerodajné, sa ich vykonávatelia zvyčajne pokúšajú splniť čo najviac. Váš zástupca vám môže poskytnúť viac informácií o tom, ako sa s TPPM zaobchádza vo vašom štáte a či by pre vás jeden fungoval.
Časť 3 z 3: návrh kodicilu
- 1Poznamenajte si ustanovenia, ktoré chcete zmeniť. Kodicil zmení vašu vôľu, takže už nebude zastaraný. Keďže však neplánujete nový závet, musíte uviesť konkrétne doložky alebo sekcie, ktoré chcete zmeniť.
- To, ako si všimnete svoje zmeny v samotnom kodicile, bude závisieť od toho, ako je vaša vôľa organizovaná. Ak majú doložky čísla alebo písmena, napíšte ich, aby ste na ne mohli konkrétne odkazovať vo svojom kódexe.
- Ak majú sekcie svoje vlastné názvy, zvyčajne ich chcete tiež zahrnúť.
- 2Rozhodnite sa, či potrebujete úplne novú vôľu. Hoci kodicil môže zmeniť existujúcu vôľu, ak sú zmeny, ktoré chcete vykonať, rozsiahle alebo zahŕňajú problémy, ktoré sú zásadné pre dokument ako celok, môže byť jednoduchšie začať odznova.
- Kodexy sú často najlepšie, ak robíte menšie zmeny alebo niečo pridávate do svojej vôle. Majte však na pamäti, že kodicily sa môžu stratiť alebo umiestniť na nesprávne miesto a môžu pre niekoho otvoriť príležitosť spochybniť vašu vôľu - najmä ak sú v kodicile vydedení.
- Akékoľvek zmeny alebo doplnky, ktoré majú byť v súlade so zmenou zákona o nehnuteľnostiach, si pravdepodobne zaslúžia vypracovanie nového závetu. Podobne zvážte vypracovanie novej závetu, ak chcete zohľadniť zmeny vo vlastníctve nehnuteľností.
- Ak sa rozhodnete použiť kodicil, než spísať nový závet, uistite sa, že si podpísaný dokument ponecháte spolu s pôvodnou závetou. Aj keď by ste nemali dokumenty spájať ani zošívať, chcete zaistiť, aby boli oba nájdené súčasne.
Vaši svedkovia musia byť jednotlivci, ktorí vás poznajú, ale nie sú uvedení ako oprávnení. - 3Zadajte názov dokumentu. Váš kodicil by mal byť pomenovaný podobne ako názov vašej závetu. Mal by obsahovať názov vašej vôle aj vaše celé meno, ako je uvedené v samotnej závete. V záujme kontinuity sa pokúste použiť rovnaké formátovanie, aké bolo použité vo vašej vôli.
- Chcete tiež zistiť, ktorý kodicil to je, takže nie je pochýb o tom - aj keď dokument bude datovaný. Môžete si myslieť, že to bude jediný kodicil, ktorý kedy vyrobíte, ale neviete to, preto povedzte, že je to prvý.
- Môžete napríklad napísať „Prvý kodex poslednej vôle a závetu Sally Suzanne Sunshine, Esq.“
- 4Vytvorte si zmeny. Začnite svoj kodicil tým istým druhom úvodu, aký bol použitý v samotnej závete, a potom pridajte jednotlivé odseky, ktoré zaznamenajú zmeny v každom ustanovení, ktoré chcete urobiť. Ak si nie ste istí jazykom, ktorý chcete použiť, obráťte sa na právnika pre plánovanie majetku.
- Spravidla chcete zahrnúť všetky zmeny pred vypísaním akýchkoľvek dodatkov.
- Pri uvádzaní zmien alebo doplnkov, ktoré chcete vykonať vo svojom pôvodnom závete, postupujte podľa rovnakého poradia a organizácie, aké boli použité vo vašom pôvodnom závete. To uľahčí návrat k ďalšiemu dokumentu.
- 5Potvrďte zvyšok svojej vôle. Aby sa zachovali ostatné odkazy vo vašej pôvodnej závete, ktoré zostanú nezmenené, zahrňte na konci svojho kodifikačného ustanovenia odsek, ktorý výslovne uvádza, že okrem zmien a doplnení, ktoré ste urobili, stále chcete, aby všetko ostatné prešlo pod podmienkami pôvodnej závetu.
- Ak navrhujete kodicil sami, príslušný jazyk nájdete vo formulároch alebo šablónach online. Tento jazyk sa zásadne nelíši od štátu k štátu.
- Účelom opätovného potvrdenia vašej vôle je zaistiť, aby neboli žiadne pochybnosti o vašom zámere vypracovať kodicil. Bez toho môže existencia kodicilu otvoriť dvere výzvam, najmä od rodinných príslušníkov, ktorí nie sú spokojní s niečím, čo je obsiahnuté v oboch dokumentoch.
- 6Podpíšte svoj kodicil. Na to, aby kodicil mal skutočný účinok zmeny závetu, musí byť podpísaný pomocou rovnakých formalít ako samotný závet. Vo väčšine štátov to znamená, že ho musíte podpísať pred najmenej dvoma svedkami.
- Vaši svedkovia musia byť jednotlivci, ktorí vás poznajú, ale nie sú uvedení ako oprávnení.
- Nemusia čítať váš závet, kým sa podpíšu ako svedkovia - sú svedkami toho, že ste ho podpísali a boli pri tom zdravý rozum a telo, nie podľa obsahu dokumentu.
- V niektorých štátoch musíte okrem podpísania svedkov nechať dokument aj notársky overiť. Ak máte pochybnosti, pozrite sa alebo sa zamyslite nad tým, čo bolo potrebné pri podpise vašej pôvodnej závetu - postup bude rovnaký pre kodicil.
- V prípade akýchkoľvek otázok týkajúcich sa požadovaných formalít si overte zákony svojho štátu alebo sa obráťte na zástupcu pre plánovanie majetku.
- Akonáhle je váš kodicil podpísaný, uložte ho na bezpečnom mieste - najlepšie na to isté miesto, kde uchovávate svoju vôľu. Ak máte kópie svojej vôle na niekoľkých miestach, urobte rovnaký počet kópií svojho kodicilu, aby ste ich mohli uložiť spoločne.
Prečítajte si tiež: Ako sa vysporiadať so samovražedným človekom?
