Ako si vybrať medzi jednoduchými a zložitými závetmi?

Vypočítajte hodnotu svojho majetku na daňové účely. Ak by hodnota vášho majetku mohla byť veľká, keď zomriete, môžete zvážiť vytvorenie komplexnejšej závetu, ktorá vyhovuje vašim potrebám. Ak chcete vypočítať hodnotu svojho majetku, urobte inventúru všetkých svojich záväzkov z majetku a urobte predpoklady o budúcom majetku a záväzkoch. Sčítajte všetky svoje aktíva a od tohto čísla odpočítajte všetky svoje záväzky. Aj keď to nebude presné účtovanie hodnoty vášho majetku, poskytne vám dobrú predstavu o tom, kde sa nachádzate.

• Môžete napríklad vytvoriť tabuľku, ktorá obsahuje zoznam všetkých vašich aktív v jednom stĺpci. Váš majetok môže zahŕňať dom, auto, osobné veci, poistky, bankové účty a čokoľvek iné, čo vlastníte. Potom v inom stĺpci môžete uviesť všetky svoje záväzky. Medzi záväzky môžu patriť študentské pôžičky, účty za kreditné karty a hypotéka.
• Okrem výpočtu aktuálnej hodnoty svojho majetku musíte tiež odhadnúť, akú hodnotu bude podľa vás mať váš majetok, keď zomriete. Mohlo by byť napríklad spravodlivé predpokladať, že v čase, keď pominete, zmizne veľa vašich záväzkov (napr. Splatia sa vám hypotéka a kreditné karty). Môžete však tiež predpokladať, že prevezmete ďalšie záväzky (napr. Druhý domov). Vytvorte si zoznam týchto budúcich aktív a pasív.
• Odpočítajte hodnotu svojich záväzkov od hodnoty svojho majetku, aby ste získali hrubý odhad hodnoty vášho majetku.

Skontrolujte štátne a federálne prahy dane z nehnuteľností. Federálnu daň z nehnuteľností nemusíte platiť, pokiaľ váš majetok po prípustných odpočtoch (ako sú charitatívne darčeky) má hodnotu viac ako 4,10 milióna EUR. Na federálnej majetok daňové kopy v priebehu tejto sumy.

• Niekoľko štátov však ukladá štátnu daň z majetku a daň sa môže začať pred federálnou daňou. Napríklad v New Jersey možno bude musieť daň z nehnuteľnosti zaplatiť nehnuteľnosť v hodnote viac ako 504000€. V Massachusetts možno budete musieť zaplatiť daň z nehnuteľnosti z nehnuteľností v hodnote 750000000€ alebo viac.
• Ak teda odhadovaná hodnota vášho majetku prekročí akúkoľvek štátnu alebo federálnu daňovú hranicu, mali by ste zvážiť vytvorenie komplexného plánu nehnuteľností vrátane komplexnej závetu, aby ste sa vyhli čo najväčšej daňovej povinnosti.

Analyzujte hodnotu komplexnej závetu. Mohli by ste minimalizovať sumu daní z nehnuteľností, ktoré zaplatíte, ak namiesto jednoduchej závetu vytvoríte komplexnú závet alebo trust. Je to tak, pretože dane z nehnuteľností a ich prahové hodnoty sa vzťahujú iba na aktíva a pasíva prechádzajúce dedičstvom (tj. Keď existuje vôľa). Komplexný test vôle a vyčerpávajúci plán nehnuteľností môže pomôcť vyhnúť sa procesu pozostalosti po distribúcii majetku mimo dedičstva. Vyhnete sa tak dani z nehnuteľnosti a zaistíte, že váš majetok bude zdedený podľa vašich predstáv.

Predpovedajte, či sa váš majetok zvýši. Teraz môžete mať málo majetku. Ak však v budúcnosti plánujete zarobiť oveľa viac peňazí, možno budete chcieť vytvoriť komplexnú závet.

• Môžete napríklad dokončiť svoje vzdelanie a očakávať, že sa váš príjem a majetok v nasledujúcich desaťročiach výrazne zvýšia. V tejto situácii môžete namiesto jednoduchej vytvoriť komplexnú vôľu.
• Alternatívne môžete vytvoriť jednoduchú závet, ale neskôr navrhnete novšiu a zložitejšiu závetu.

Analyzujte svoju rodinnú situáciu. Niekedy je komplexnejšia vôľa vhodnejšia v závislosti od našej rodinnej situácie. Skontrolujte napríklad, či platí niečo z nasledujúceho:

• Máte predchádzajúceho manžela. Bývalý manžel / manželka by mohol viesť súťaž o závet, takže vám môže byť lepšie s dôverou.
• S manželom chcete vytvoriť spoločnú závet. Ak je závet pre vás dvoch, budete potrebovať zložitejšiu vôľu.
• Máte postihnuté dieťa, ktoré chcete zabezpečiť. V tejto situácii možno budete musieť vytvoriť dôveru, ktorá bude dieťaťu poskytovať.

Rozhodnite sa, či chcete vytvoriť dôveru. Niekedy vytvorenie komplexu spolu s dôverou lepšie splní vaše ciele plánovania majetku. Môžete vytvoriť to, čo sa nazýva vôľa „preliať“. Naliatím závetu si vytvoríte dôveru a potom vo svojej vôli uvediete, že všetky vaše aktíva po vašej smrti budú naliate do dôvery.

• Ak chcete dať svojim deťom rovnaké množstvo peňazí, potom by ste si mali vytvoriť dôveru.
• Chcete zabezpečiť domáce zviera. V tejto situácii by ste si mali vytvoriť dôveru spolu so svojou vôľou.
• Mali by ste tiež vytvoriť závetovú dôveru vo svoju vôľu, ak chcete neplnoletému dieťaťu nechať viac ako 8960€.

Vyberte si komplexnú závet, ak máte firmu. Ak ste majiteľom firmy, rozhodne by ste mali zvoliť zložitejšiu vôľu. Vo svojej závete napríklad musíte uviesť, či by príjemca, ktorý dostane vašu firmu, mal ju získať bez dlhu.

• Ak to nevysvetlíte, potom váš osobný zástupca nemusí byť schopný predať majetok z majetku na zaplatenie obchodného dlhu. V takom prípade váš príjemca prevezme obchod-a dlh.

Vytvorte jednoduchú závet so šablónou. Jednoduchú závet si môžete spísať sami. Všetko, čo potrebujete, je vzor závetu. Na spísanie vlastnej vôle si zaobstarajte jednu z nasledujúcich možností:

• Softvér vôle. Tento softvér vám položí niekoľko otázok a potom podľa vašich odpovedí vytvorí závet. Tento softvér nájdete v kníhkupectve alebo v obchode s kancelárskymi potrebami.
• Online softvér. Online programy sú ako softvér, ktorý chcete, ibaže sú dostupné online. Prešli ste sériou otázok a program na základe vašich odpovedí vytvoril závet.
• Štatutárne formuláre. Niektoré štáty schválili zákony, ktoré obsahujú šablóny vôle, ktoré môžete použiť. Pretože zákonodarný orgán schválil vzor, môžete si byť istí, že vaša vôľa je platná, ak ho použijete. Niekedy však treba zákonné závety zrevidovať, aby odrážali vašu situáciu.