Ako zabrániť tomu, aby majetok prešiel k vzdialeným príbuzným?
Môžu existovať aj iné spôsoby, ako zabrániť tomu, aby sa váš majetok dostal k vzdialeným príbuzným.
Je celkom ľahké zabrániť tomu, aby majetok prešiel k vzdialeným príbuzným. Môžete napríklad spísať závet a rozhodnúť sa, komu zanecháte svoj majetok. Alternatívne sa môžete rozhodnúť vytvoriť odvolateľnú dôveru. V niektorých štátoch váš majetok nikdy neprejde na vzdialeného príbuzného, aj keď zomriete bez vôle alebo dôvery. Napriek tomu by ste si mali poriadne naplánovať, ako chcete svoj majetok rozdeliť po smrti.
Metóda 1 z 3: Vypracovanie závetu o vylúčení vzdialených príbuzných
- 1Nájdite šablóny vôle. Právnici budú prisahať, že nemôžete spísať vlastnú vôľu. Je pravda, že niektorí ľudia by nemali. Ak je váš majetok veľmi komplikovaný alebo veľký, mali by ste nájsť právnika pre plánovanie majetku. Ak je však váš majetok pomerne jednoduchý, môžete ho pri tvorbe vlastnej vôle sprevádzať šablónou. Šablóny spravidla nájdete na nasledujúcich miestach:
- Štatutárne formuláre. Váš štátny zákonodarný orgán mohol napísať formulár, ktorý môžete použiť. Môžete ho nájsť tak, že na internete vyhľadáte výraz „váš štát“ a „zákonná vôľa“.
- Knihy. Niektoré knihy vôle boli vydané so vzorovými šablónami a pokynmi. Niektoré knihy prichádzajú vo forme CD. Tieto nájdete na internete.
- Softvér vôle. Môžete si tiež kúpiť softvérové programy, ktoré vás prevedú vytvorením závetu. Odpovedáte na otázky a softvér prispôsobí vôli vašim okolnostiam.
- Online programy. Tieto programy sú ako softvér, ibaže sú online. Odpoviete na otázky a vytvorí sa závet.
- 2Vymenujte konkrétnych príjemcov. V rámci vytvárania závetu musíte identifikovať majetok a pomenovať osobu, ktorá ho má dostať. Táto osoba je „príjemcom“. Ako príjemcu môžete označiť jednotlivca alebo organizáciu, napríklad charitu.
- Nemáte žiadnu povinnosť prenechať majetok rodine.
- Vždy by ste si mali vytvoriť záložného príjemcu pre prípad, že by váš pôvodný príjemca zomrel skôr ako vy. Môžete napríklad nechať svoj domov spočiatku svojej sestre, ale ak zomrie pred vami, môžete ho nechať synovcovi. Môžete napísať: "Nechávam svoj dom na Joan Smith. Ak ma Joan Smith neprežije, potom prenechám túto nehnuteľnosť Michaelovi Jonesovi."
- 3Pamätajte si „doložku o pozostatkoch“. Aj malé usadlosti obsahujú veľa majetku, drobnosti, ako je váš DVD prehrávač, vaše oblečenie a kuchynský stôl. Namiesto pomenovania príjemcu pre každú malú položku môžete uviesť „doložku o zostatku“. Zostatok obsahuje všetok váš majetok mínus to, čo ste konkrétne zanechali príjemcom.
- Je dôležité, aby ste pomenovali príjemcu zvyškov. Táto osoba dostane všetko, čo ste nedarovali konkrétnemu príjemcovi.
- Môžete napísať: „Všetok majetok, ktorý vlastním pri mojej smrti, podlieha tejto vôli, ale ktorý neprechádza pod všeobecné alebo konkrétne dedičstvo, je súčasťou môjho pozostalostného majetku. Rezidenčný majetok zahŕňa všetky neúspešné alebo zaniknuté odkazy. Opúšťam svoje dedičstvo. majetok mojej manželke Amy Smithovej. Ak ma Amy Smith neprežije, zanechám svoj zvyškový majetok svojim dvom deťom, Johnovi a Jane Smithovej, v rovnakých častiach.“
Je celkom ľahké zabrániť tomu, aby majetok prešiel k vzdialeným príbuzným. - 4Zahrňte ďalšie informácie. Závet obsahuje ďalšie dôležité informácie, napríklad to, kto bude slúžiť ako váš exekútor („osobný zástupca“), kto sa stane opatrovníkom vašich maloletých detí, kto zabezpečí vaše domáce zvieratá a podobne. Nezabudnite tieto informácie uviesť ako dokončíš svoju vôľu.
- Ďalšie informácie nájdete v téme Vytvorenie závetu.
- 5Vykonajte závet poriadne. Závet je platný iba vtedy, ak ho vykonáte správne. Formality sa budú líšiť v závislosti od štátu. Ak však nedodržíte formality, závet nebude platný a váš majetok by mohol prejsť na vzdialených príbuzných.
- Požiadavky svojho štátu nájdete v zákone o štáte, ktorý by mal byť zverejnený online. Ak nie, zastavte sa v najbližšej právnickej knižnici, ktorá môže byť vo vašej budove súdu alebo na neďalekej právnickej škole. Požiadajte knihovníka, aby prečítal zákon vášho štátu o závetoch.
- Spravidla budete potrebovať najmenej dvoch svedkov, ktorí vás budú sledovať, ako podpíšete závet, a potom sa navzájom podpíšete ako svedkovia. Vaši svedkovia by nemali byť osobami, ktoré sú v závete uvedené ako oprávnené osoby.
- Závety nemusia byť notársky overené.
- 6Vytvorte čestné vyhlásenie. Keď zomriete, váš exekútor bude musieť závet predložiť dedičskému súdu. Dedičský sudca musí určiť, či je závet platný. Sudca spravidla požaduje, aby vaši svedkovia vypovedali na súde, že uznávajú vôľu ako vašu skutočnú poslednú vôľu. Medzi podpísaním závetu a prijatím závetu do závetu bohužiaľ mohlo uplynúť niekoľko desaťročí. V týchto situáciách mnoho svedkov zomrelo alebo sa nenašli.
- Tieto problémy môžete obísť vytvorením čestného vyhlásenia. S jedným z nich vaši svedkovia nebudú musieť svedčiť.
- Niektoré štátne stanovy uvádzajú jazyk, ktorý je potrebné zahrnúť do vášho čestného vyhlásenia. Svoj štátny zákon nájdete vyhľadaním výrazu „váš štát“ a „osvedčenie o svedectve o dedičstve“.
- Potvrdzujúce vyhlásenia nie sú potrebné; skúmanie závetu však môžu veľmi uľahčiť.
- 7Ukážte vôľu právnikovi. Ak máte otázky týkajúce sa vašej vôle, mali by ste sa stretnúť s právnikom. Pamätajte si, že pokiaľ je závet platný, váš majetok neprejde na vzdialených príbuzných. Advokát vám môže pomôcť znova skontrolovať vašu vôľu a zistiť, či je právne platná.
- Advokáta môžete nájsť kontaktovaním miestnej alebo štátnej advokátskej komory a požiadaním o odporúčanie.
Metóda 2 z 3: Vytvorenie odvolateľnej dôvery
- 1Identifikujte svoje aktíva. Trust je právne usporiadanie, v ktorom niekto drží majetok pre niekoho iného. Dôveru môžete použiť na mieste závetu alebo na doplnenie závetu. Podľa toho môžete vložiť všetok svoj majetok do trustu a držať ho v dôvere v prospech svojich príjemcov. Najprv by ste mali identifikovať svoj majetok a zvážiť, či ho chcete zaradiť do trustu:
- Nehnuteľnosť vrátane vášho primárneho bydliska a akékoľvek iné nehnuteľnosti, o ktoré máte záujem.
- Finančné investície, ako sú akcie, dlhopisy a vlastnícke podiely v podnikoch.
- Osobné vlastníctvo. Osobný majetok je majetok, ktorý je hnuteľný. Patrí sem nábytok, hodnotné umelecké diela, šperky atď.
- Duševné vlastníctvo. Ak máte patenty, ochranné známky alebo dielo chránené autorskými právami, môžete ich tiež vložiť do trustu.
Môžete zabrániť tomu, aby sa váš majetok dostal k vzdialeným príbuzným, pomenovaním príjemcov, ktorí týmito príbuznými nie sú. - 2Vyberte správcu. Správca spravuje aktíva v fonde. S odvolaním sa na dôveru budete pravdepodobne počas svojho života správcom. Budete si musieť vybrať nástupcu, ktorý ho prevezme, keď zomriete alebo sa stanete inak neschopným.
- Pokiaľ nemáte komplikovanú dôveru, pravdepodobne si vyberiete niekoho známeho, napríklad manžela / manželku, dieťa alebo iného príbuzného. Ak je váš majetok rozsiahly alebo komplikovaný, mali by ste sa obrátiť na svojho právneho zástupcu, ktorý vám pomôže identifikovať profesionálnych správcov, ktorých si môžete najať.
- Môžete vymenovať viac ako jedného správcu nástupcu. Prvou voľbou môže byť napríklad váš manžel. Keďže je však pravdepodobne blízko vášho veku, možno budete chcieť vymenovať aj druhého nástupcovského správcu z mladšej generácie.
- 3Pomenujte svojich príjemcov pod trustom. Príjemcovia dostanú majetok, ktorý vložíte do trustu. Môžete zabrániť tomu, aby sa váš majetok dostal k vzdialeným príbuzným, pomenovaním príjemcov, ktorí týmito príbuznými nie sú. Môžete si pomenovať kohokoľvek chcete.
- Ak máte oprávnené osoby, ktoré sú malé deti, mali by ste pomenovať niekoho, kto by sa staral o majetok v ich mene.
- 4Vytvorte dôveru. Trust pre domácich majstrov si môžete vytvoriť buď pomocou online softvéru (približne 45€) alebo knihy (približne 22€). Advokát bude stáť oveľa viac, okolo 750-2000€.
- Dôveru si môžete navrhnúť sami a potom ju ukázať advokátovi na kontrolu. Ak je však váš majetok komplikovaný, mali by ste od zástupcu navrhnúť dôveru od začiatku.
- 5Previesť aktíva do trustu. Nestačí uviesť svoj majetok v dokumente dôvery. Rovnako musíte previesť majetok do trustu. Ak napríklad vkladáte nehnuteľnosť do trustu, musíte vytvoriť nový list.
- Ak chcete do trustu vložiť bankové účty alebo účty cenných papierov, zatvorte staré účty a v mene trustu otvorte nové účty.
- Musíte tiež spísať listiny dôvery o osobnom majetku, ako sú umelecké diela alebo šperky. Kniha dôveryhodnosti alebo program, ktorý používate, by mali mať formuláre, ktoré vám pomôžu navrhnúť tieto dokumenty.
- Nemali by ste do dôvery vkladať všetko, čo vlastníte. Väčšina ľudí napríklad neeviduje bežné účty, malé položky ani majetok, ktorý chcú predať, ako sú napríklad automobily (poistenie je ťažké, ak sú vo vlastníctve trustu). Navyše, životné poistenie a dôchodkové účty (IRAS, 401 (k) y, atď), ktoré nie sú vložené do fondu, pretože by ste mali mať vymenoval príjemca, keď je vytvorený.
- 6Upraviť dôveru. Odvolateľnú dôveru môžete kedykoľvek zmeniť alebo dokonca odvolať. Môžete napríklad chcieť do trustu pridať viac majetku alebo zmeniť príjemcu alebo nástupcu.
- Dôveru môžete zrevidovať vytvorením nového dokumentu dôveryhodnosti. Ak chcete pridať novú vlastnosť dôveryhodnosti, nezabudnite vlastnosť zopakovať, aby patrila do dôveryhodnosti.
- Ak sa rozhodnete zrušiť dôveru, nezabudnite vytvoriť závet, inak by váš majetok mohol prejsť na vzdialených príbuzných.
Preto, ak má váš štát štatút „vysmiateho dediča“, nemusíte robiť nič, aby ste zabránili tomu, aby váš majetok prešiel k vzdialeným príbuzným.
Metóda 3 z 3: zváženie ďalších možností
- 1Nerob nič. V niektorých štátoch váš majetok nikdy neprejde na vzdialených príbuzných. Tieto štáty prijali stanovy „vysmiateho dediča“. Vysmiaty dedič je niekto, kto vás takmer nepoznal, pretože ste boli tak vzdialene príbuzní, ale napriek tomu by mohol zdediť váš majetok, ak neexistuje vôľa alebo dôvera.
- V niektorých štátoch štatút „vysmiateho dediča“ bráni tomu, aby majetok prešiel na niekoho vzdialenejšieho ako bratranec. Preto, ak má váš štát štatút „vysmiateho dediča“, nemusíte robiť nič, aby ste zabránili tomu, aby váš majetok prešiel k vzdialeným príbuzným. Namiesto toho, ak neexistuje blízky príbuzný, ktorý by majetok prevzal, majetok prejde do stavu.
- Môžete sa stretnúť na konzultácii s právnikom, aby ste zistili, či má váš štát vysmiaty štatút dediča.
- Aj keď však váš štát tento štatút má, mali by ste porozmýšľať nad spísaním závetu alebo vytvorením trustu. Vďaka tomu získate väčšiu kontrolu nad tým, kto dostane váš majetok.
- 2Zoznámte sa s advokátom. Môžu existovať aj iné spôsoby, ako zabrániť tomu, aby sa váš majetok dostal k vzdialeným príbuzným. Mali by ste si dohodnúť stretnutie s realitným zástupcom a prediskutovať svoje možnosti. Iba realitný zástupca môže ponúknuť rady prispôsobené vašim okolnostiam.
- Ďalšie informácie nájdete v téme Výber zástupcu pre plánovanie majetku.
- Keď máte meno zástupcu, zavolajte a dohodnite si konzultáciu. Vopred sa opýtajte, koľko si advokát účtuje.
- 3Diskutujte o iných dôverách. Niektoré trusty sú komplikovanejšie ako zrušiteľné trusty diskutované v tomto článku. Ak máte komplikovanú nehnuteľnosť, mali by ste sa porozprávať o tom, aké ďalšie druhy trustov by ste mohli vytvoriť na obmedzenie daňovej angažovanosti.
- Dôveru môžete vždy navrhnúť tak, aby neprechádzala k vzdialeným príbuzným, takže by ste si s tým nemali nikdy robiť starosti.
Prečítajte si tiež: Ako spísať závet?
