Ako napísať list s návrhom investora?
Predtým, ako napíšete list s návrhom pre investora, prečítajte si požiadavky nariadenia D Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC), aby ste v liste poznali konkrétne pravidlá, ktoré musíte dodržať. Váš list pre investora by vo všeobecnosti mal obsahovať počiatočnú predajnú cenu cenných papierov, podmienky obchodu, zamýšľané použitie finančných prostriedkov a účtovnú závierku pre emitenta. Mali by ste tiež zahrnúť informácie o svojom vedúcom tíme, ktoré pomôžu vybudovať dôveru investorov. Ak potrebujete radu od nášho finančného kontrolóra, ako požiadať o financovanie, čítajte ďalej!
Je dôležité napísať svoj návrh investičného návrhu s ohľadom na publikum, aby ste si boli vedomí obáv, ktoré môže investor mať pri hľadaní nových možností financovania.
Listy s investičnými návrhmi sú menej formálne ako niektoré obchodné plány a podobné dokumenty. V niektorých ohľadoch je investičný návrh skrátenou formou podnikateľského plánu, v ktorom môžete poskytnúť podrobnosti o svojom podnikaní a spôsobe, akým plánujete použiť finančné prostriedky, ktoré investori poskytujú na dosiahnutie finančných cieľov. Je dôležité napísať list s návrhom investície s ohľadom na publikum, aby ste si boli vedomí obáv, ktoré môže mať investor pri hľadaní nových možností financovania.
Časť 1 zo 4: pochopenie zákonov a nariadení o investičných výzvach
- 1Pochopte predpis D emisie cenných papierov. Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) umožňuje malým spoločnostiam vydávať cenné papiere podľa nariadenia D. To malej spoločnosti šetrí niekedy príliš vysoké náklady na registráciu v SEC; Vydávanie cenných papierov podľa tohto nariadenia však vyžaduje, aby emitent dôsledne dodržiaval súbor pravidiel vo svojich činnostiach a publikáciách týkajúcich sa získavania investorov. Špecifické pravidlá závisia od toho, či je emisia uskutočnená ako súkromná zbierka alebo ako všeobecná žiadosť.
- 2Zistite, aké informácie je potrebné zahrnúť do listu pre investorov. Vo všeobecnosti sa požaduje, aby investičné žiadosti obsahovali konkrétne informácie, ako sú počiatočné predajné ceny cenných papierov, podmienky obchodu, zamýšľané použitie finančných prostriedkov a účtovná závierka pre emitenta. Emisie súkromných zbierok musia tiež informovať investorov, že kupujú obmedzené cenné papiere a že ich nemožno opätovne predať šesť mesiacov po prvom nákupe.
- Podniky vydávajúce všeobecné výzvy musia verejne vyhlásiť, že podali formulár D SEC a dodržiavali predpisy o inzercii ponuky podľa článku 506 (c).
- 3Zistite, aký typ investorov a koľko z nich môže byť vyžiadaných. Investori do týchto typov ponúk cenných papierov musia byť „akreditovanými investormi “. Títo investori sú tí, ktorí rozumejú finančným trhom a môžu byť považovaní za zodpovedných za svoje investičné rozhodnutia. Konkrétne ide o ľudí, ktorí zarábajú viac ako 149000€ ročne (alebo 224000€ v kombinácii s manželom) alebo majú hodnotu viac ako 0,70 milióna EUR. Alternatívne môžu mať nárok aj iné firmy, inštitúcie, partnerstvá a neziskové organizácie. Dôležité je, že emitent potrebuje určitý čas na to, aby zaistil, že ich investori sú akreditovanými investormi, a až potom ich investície prijíma.
- Súkromné ponuky finančných prostriedkov môžu zahŕňať aj až 35 neakreditovaných osôb za predpokladu, že majú blízky osobný vzťah s emitentom.
- 4Skontrolujte štátne predpisy. Počas procesu ponuky sa budete musieť zaregistrovať u regulačného orgánu pre cenné papiere vo vašom štáte. Táto agentúra môže vyžadovať, aby boli vo vašej žiadosti alebo liste pre investorov prítomné ďalšie informácie, alebo môže uložiť ďalšie obmedzenia počtu alebo požadovanej kvalifikácie investorov. Pred pokračovaním sa obráťte na túto agentúru vo vašom štáte.
Ako by som na to napísal list investora.
Časť 2 zo 4: Stanovenie vašej dôveryhodnosti
- 1Vytvorte zhrnutie. Zhrnutie by malo byť tlačenou verziou vášho výťahového ihriska pre vaše podnikanie a malo by slúžiť ako základ pre úvodný odsek vášho listu s návrhom pre investora.
- Uistite sa, že vaše zhrnutie obsahuje problém, ktorý môže vaša firma vyriešiť, a tiež to, ako ho zamýšľate vyriešiť.
- Vaše zhrnutie by malo naznačovať pokrok, ktorý ste už profesionálne urobili, alebo výskum, ktorý ste vykonali v súvislosti s demografickými údajmi, s ktorými budete obchodovať, ako aj váš potenciál úspechu.
- Váš súhrn by mal obsahovať všetky existujúce úspechy, ktoré ste vo svojom odbore zažili, a tiež to, čo vás kvalifikuje na dosiahnutie ďalších ziskov v tomto odvetví.
- 2Vysvetlite, kto ste. Dôležitou súčasťou vášho listu s návrhom investície je vysvetlenie, kto ste a prečo ste dostatočne kvalifikovaní na prijatie investície na rozšírenie alebo rozvoj svojho podnikania.
- Zahrňte všetky úspechy, ktoré máte vo svojom odbore, aby ste dokázali, že rozumiete tomu, čo priemysel vyžaduje.
- Vytvorte si zoznam svojich skúseností s riadením zamestnancov v tomto odvetví a ukážte tak svoju schopnosť úspešne riadiť tím pri dosahovaní vašich obchodných cieľov.
- 3Ukážte svoju odbornosť v danej oblasti. Pri formovaní úvodu k listu s investičným návrhom budete musieť vyjadriť svoju odbornosť v príslušnom odvetví.
- Stručne prediskutujte svoje skúsenosti v tomto odvetví ako dôvod pre svoju odbornosť.
- Vyhnite sa používaniu žargónu špecifického pre dané odvetvie, pretože investori nemusia dobre ovládať špecifiká vášho odvetvia.
- 4Diskutujte o svojom vedúcom tíme. Ak vaša firma zahŕňa iných ľudí ako ste vy, mali by ste ich zahrnúť do svojho investičného zámeru. Investori majú tendenciu financovať ľudí rovnako alebo dokonca viac ako nápady, takže uvedenie mena a stručného popisu vedúceho tímu, ktorý máte na palube, môže poskytnúť investorom väčší dôvod poskytnúť vám financovanie.
- Vysvetlite, prečo je váš vedúci tím jedinečne kvalifikovaný na to, aby vynikal v odvetví, ktoré si vyberiete. Môžete to urobiť tak, že popíšete ich skúsenosti, talenty alebo vzdelanie.
- Zahrňte všetkých poradcov, ktorých využívate a ktorí sú mimo vedúceho tímu, ktorého ste vymenovali, ale ktorý môže vášmu úsiliu dodať dôveryhodnosť.
- Zákony o cenných papieroch vyžadujú určité zverejnenia na ochranu potenciálnych investorov aj ponúkajúcich. Emitent musí splniť, inak budú vystavení občianskoprávnym a trestnoprávnym sankciám.
- 5V prípade potreby vydajte obežník s ponukou. V niektorých prípadoch môžu federálne alebo štátne regulačné agentúry požadovať, aby emitent vytvoril a distribuoval obežník ponúk pre súkromné umiestnenie. Obežník je v zásade súhrnom úplného investičného prospektu a zasahuje do všetkých najdôležitejších prvkov dlhšieho dokumentu. Spravidla je navrhnutý tak, aby vyvolal záujem o nové vydanie.
- Tento obežník je potrebný pre ponuky „súkromného umiestnenia“, ktoré nie sú zaregistrované v SEC alebo vydané podľa nariadenia D.
Zhrnutie by malo byť tlačenou verziou vášho výťahového ihriska pre vaše podnikanie a malo by slúžiť ako základ pre úvodný odsek vášho listu s návrhom pre investora.
Časť 3 zo 4: žiadosť o financovanie
- 1Uveďte, koľko finančných prostriedkov požadujete. Investori radi pracujú s konkrétnymi číslami, preto im poskytnite konkrétne finančné prostriedky, ktoré budete potrebovať na dosiahnutie konkrétnych cieľov. Ak nemôžete poskytnúť presné údaje, zahrňte poučené predpovede založené na vašich existujúcich skúsenostiach.
- Časť „Použitie finančných prostriedkov“ investičného prospektu je zákonom vyžadovaná časť, ktorá ukazuje investorom, na čo budú ich peniaze použité. Uistite sa, že im poskytnete solídnu predstavu o tom, koľko peňazí bude potrebných na dosiahnutie cieľov, ktoré chcete dosiahnuť.
- Vysvetlite, aké budú presné výsledky investovaných peňazí a prečo potrebujete úroveň financovania, ktorú robíte.
- 2Jasne vysvetlite, ako investíciu splatíte. Najdôležitejším prvkom vášho plánu pre investorov je, ako uvidia návratnosť svojich investícií. Poskytnite im jasné ciele a použite finančné pro forma projekcie na zobrazenie očakávaných výnosov po investícii. Nezabudnite však spomenúť, že sa na ne vzťahujú konkrétne informácie a výhrady.
- Nemôžete poskytnúť zaručený alebo odhadovaný výnos, pokiaľ investori nedostanú dlhopis alebo preferovanú akciu.
- Uveďte podrobnosti o tom, čo investori dostanú za svoje financovanie. Dostanú percento vlastníctva spoločnosti? Dostanú podiel na zisku? Ujasnite si, aká bude návratnosť ich investície.
- Uistite sa, že výnos je dostatočne hodnotný, aby oprávňoval investíciu a akceptoval možnosť obrátenia straty.
- 3Presne vysvetlite, ako budú finančné prostriedky použité. Investori budú chcieť vedieť, ako sa ich peniaze používajú v rámci vášho plánu, a preto im poskytnite presné údaje o tom, na čo ich chcete použiť, aby ste si zaistili dôveru v tých, ktorí zvažujú investíciu.
- Uveďte podrobnosti o financiách, ktoré použijete na nábor, marketing alebo operácie.
- Identifikujte míľniky projektu, ktoré je možné dosiahnuť prostredníctvom rôznych úrovní externého financovania.
- Nezabudnite, že investorov váš podnikateľský plán zaujíma a zaujíma ich rovnako ako samotné podnikanie. Ak sa zdá, že ste neorganizovaní alebo zle pripravení, väčšina investorov sa bude zdráhať investovať aj do skvelého podnikateľského nápadu.
- 4Ak emitujete dlh, poskytnite zabezpečenie. Vlastníctvo je niečo, čo vlastníte a ktoré môžete využiť výmenou za financovanie investora. Zabezpečenie poskytuje investorom niečo, čo môžu získať v prípade, že vaše podnikanie nebude z dlhodobého hľadiska finančne úspešné. Táto taktika sa však týka iba dlhu a nie vždy je v takom prípade potrebná. Ponúkanie aktív ako kolaterálu znižuje budúcu flexibilitu financovania.
- Zabezpečením môže byť čokoľvek, čo vlastníte a ste ochotní postaviť sa proti hodnote svojho podnikania. Veci ako domy ponúkajú veľké množstvo kolaterálov a môžu poskytnúť investorom motiváciu poskytnúť financie pre vaše podnikanie.
- Ak neposkytnete žiadny druh kolaterálu, váš návrh bude musieť poskytnúť ešte silnejší plán návratnosti investícií ako inak, pretože investori budú môcť stratiť ešte viac, ak vaša firma nebude úspešná.
- Pamätajte si, že v prípade, že vaša firma nebude úspešná, budete musieť obrátiť zábezpeku, ktorú ste vložili, a preto sa neodporúča, aby ste ako zábezpeku urobili niečo, bez čoho sa nemôžete zaobísť.
- 5Požiadajte iba o dostatok na financovanie ďalšej fázy vášho plánu. Aj keď môže byť lákavé požiadať o dostatok peňazí na rozšírenie svojej firmy na spoločnosť Fortune 500, zvyčajne je rozumné požiadať o dostatok peňazí na financovanie ďalšej fázy vášho podnikateľského plánu.
- Investori nebudú hľadať extrémne dlhodobý obrat vo svojom financovaní. Namiesto toho poskytnite relatívne krátkodobé plány pre svoje peniaze a spôsob, akým môžu získať výnosy.
- „Myslieť štíhlo“ vo vzťahu k svojim investičným požiadavkám preukážete porozumenie trhu a dôvtipnosť v podnikaní, vďaka čomu sa investori môžu s väčšou pravdepodobnosťou postaviť na ihrisko.
- To znamená, že trh niekedy preceňuje novú spoločnosť alebo nápad. Ak si myslíte, že vaša spoločnosť môže využiť toto očakávanie, zvážte prijatie čo najväčšieho množstva peňazí na získanie kapitálu s nízkymi nákladmi na vlastný kapitál.
- 6Poskytnite vyhlásenie o zverejnení rizika. Aj keď môžete veriť, že sa vaše podnikanie rozbehne a zarobí vašim investorom veľa peňazí, musíte byť vopred informovaní o rizikách spojených s investíciou. Môžete byť v pokušení tieto riziká bagatelizovať, ale zo zákona musíte potenciálnym investorom poskytnúť dostatok informácií, aby sa mohli informovane rozhodnúť, či je alebo nie je to dobrá investícia. Možno budete chcieť spolupracovať s právnikom, aby vám poskytol dostatok informácií, ktoré vás ochránia pred zodpovednosťou, ak investor stratí peniaze.
- Odhalenie rizika môže zahŕňať napríklad umiestnenie firmy (napríklad ak sa vaša firma nachádza na ulici od konkurencie) alebo riziká súvisiace s kľúčovými zamestnancami (napríklad ak je spoločnosť príliš závislá na predstavách jednej osoby - myslím Steve Jobs).
- Existujú špecifické štátne a federálne pravidlá, ktoré vyžadujú zverejnenie určitých informácií. Berte to ako úplné minimum a uvedomte si, že vás nemusí chrániť pred súdnym sporom v prípade, že investor stratí peniaze. Buďte čo najskôr informovaní o možných rizikách.
- Ak neposkytnete správne informácie, môže to mať vážne následky, vrátane čelenia obvineniam z občianskeho a trestného činu.
Predtým, ako napíšete list s návrhom pre investora, prečítajte si požiadavky nariadenia D Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC), aby ste v liste poznali konkrétne pravidlá, ktoré musíte dodržať.
Časť 4 zo 4: poďakovanie svojmu publiku
- 1Každému potenciálnemu investorovi posielajte individuálne poďakovania. Potom, čo odošlete listy s návrhom investície, počkajte týždeň alebo dva a pošlite poďakovanie tým, ktorých ste požiadali o investovanie. To dokazuje správnu obchodnú etiketu a zároveň udržuje vaše nápady v mysli investorov.
- Proces získavania investorov môže byť dlhý, takže preukázanie vašej zdvorilosti môže byť jednou z vecí, ktoré vás odlišujú od ostatných potenciálnych zákazníkov.
- Aj keď sa investor odmietne zúčastniť, nadviazanie vzťahu s ním môže byť prospešné pre budúce investície alebo usmernenie k prijímaniu investícií od ostatných.
- 2Buď trpezlivý. V závislosti od veľkosti investície, o ktorú ste požiadali, môže potenciálnemu investorovi chvíľu trvať, kým zváži informácie, ktoré ste mu poskytli. Je dôležité, aby ste neponáhľali investora alebo nepožiadali o včasné rozhodnutie, pretože uponáhľaní investori spravidla neriskujú svoje peniaze.
- Niektorí investori čakajú, ako ostatní investori reagujú na vaše rozhodnutie, aby mohli pokračovať. Títo investori počkajú, kým sa zapojí prvých pár ľudí, a až potom začnú investovať sami.
- Pripravte sa na sériu odpovedí „možno“, pretože investori zvažujú svoje možnosti a možnosti návratnosti investície do vášho podnikania.
- 3Nechajte svoj list stručný. Aj keď list o investičnom návrhu obsahuje značné množstvo informácií, v skutočnosti by mal byť kratší ako stránka. Upresnite svoj list tak, že ho napíšete viackrát a zrevidujete informácie, ktoré sa rozhodnete zahrnúť. Ak je však návrh odoslaný viacerým potenciálnym záujemcom, pričom sa na súkromnú žiadosť v skutočnosti vzťahujú investičné predpisy, návrhový list by bol lepšie charakterizovaný ako ponukový dokument alebo obežný list.
- Prvý odsek by mal stanoviť vašu dôveryhodnosť v odvetví, ako aj v ostatných členoch vášho tímu, ako aktíva, ktoré môžu pomôcť vo vašom úspechu.
- Váš druhý odsek by mal rozvrhnúť váš plán použitia finančných prostriedkov a to, čo môžu jednotliví investori poskytnúť podniku.
- Tretí odsek by mal stanoviť vaše finančné potreby, ako aj možnosti návratnosti investícií a súvisiace riziká.
- Vyžiadajte si ďalšie informácie k listu návrhu od svojho vedúceho tímu. Ostatní budú mať často konkrétne informácie, ktoré budú chcieť zahrnúť do komunikácie. Ak je to potrebné, usporiadajte schôdze o tom, čo by sa malo týkať externých strán týkajúcich sa investičných návrhov.
- Informácie v tomto článku by mali byť interpretované ako profesionálne právne alebo finančné poradenstvo. Nedodržanie nariadení SEC pri vyžiadaní investorov, ponúkaní cenných papierov, zverejňovaní informácií alebo iných aspektoch ponúk cenných papierov môže mať za následok pokutu alebo uväznenie.
Prečítajte si tiež: Ako niekomu poslať správu na Quotev?
Otázky a odpovede
- Ako môžem napísať list z banky zákazníkom o znížení ich úrokových sadzieb?Je pravdepodobné, že na to budú mať firmy pre banku tlačivá.
- Ako napíšem list s pozvaním banky na otvorenie pobočky v našom meste?List by mal obsahovať polohu, návštevnosť, atmosféru a náklady na prenájom.
Nezodpovedané otázky
- V Brazílii mám nehnuteľnosť, ktorú by som si chcel založiť ako útočisko pre jogu. Ako by som na to napísal list investora. Mám záujem o medzinárodných partnerov.
Komentáre (10)
- Tento článok je veľmi nápomocný. Vyjasnilo to moju predstavu o tom, čo investori chcú. Ďakujem veľmi pekne za poskytnutie takého úžasného článku. Pokračuj.
- Vždy som rád, že sprievodca vynaloží veľké úsilie na veľmi podrobné témy „ako na to“. Vďaka!
- Informácie sú veľmi užitočné, najmä ak ste nováčik a pokúšate sa nájsť investora pre svoj projekt. Túto stránku by som odporučil iným ľuďom. Na tejto stránke sa môžete ľahko pohybovať. Najzaujímavejšie na tejto stránke je, že ponúka ilustrácie vždy, keď sa diskutuje o nejakej téme. Sekcie sú napísané jednoduchým jazykom.
- Veľmi ste mi pomohli. Ďakujem.
- Pri čítaní tohto textu som sa naučil, že musíte dávať pozor na to, čo píšete, a čítať to znova a znova, aby ste sa uistili, že je to správne.
- Išlo o vec, vzorové listy sú cenným zdrojom informácií.
- Veľmi informatívne, ale ľahko pochopiteľné a uchopiteľné. Veľmi nápomocný.
- Nikdy predtým som sa nenaučil, ako zorganizovať list investorovi alebo podnikateľovi.
- Tento článok je veľmi informatívny v každej oblasti pre každého, kto hľadá správne pokyny na napísanie návrhu podnikateľa investorovi. Zvlášť sa mi páči tip: cenné papiere podľa nariadenia D na ochranu investorov.
- Vážte si tieto informácie, ďakujem.
