Ako sa vyhnúť tvrdeniam o neprimeranom vplyve na plánovanie majetku?
Aby ste sa vyhli tvrdeniam o neprimeranom vplyve, nechajte svojho klienta vyšetriť nezávislým odborníkom, aby zistil, či sa môže sám rozhodovať.
„Neprimeraný vplyv“ je ťažké definovať, pretože je veľmi špecifický. Napriek tomu „neprimeraný vplyv“ vo všeobecnosti znamená, že niekto premohol vôľu inej osoby. Keď klient vytvorí plán nehnuteľností, jeho priania budú splnené, pokiaľ vôľa alebo dôvera odráža ich skutočné priania. Ak však niekto neoprávnene ovplyvnil plánovanie majetku, právnu výzvu je možné podať voči vôli alebo dôvere. Ako právny zástupca by ste mali venovať pozornosť zástavám, ktoré naznačujú, že váš klient pracuje pod vplyvom iného.
Časť 1 zo 4: Identifikácia červených vlajok ako zástupcu
- 1Dávajte pozor, kto vás kontaktuje. Je ťažké definovať neprimeraný vplyv. Napriek tomu existuje niekoľko bežných faktických scenárov. Jedna zahŕňa staršieho klienta, o ktorého sa niekto stará. Tento správca vás potom kontaktuje, aby vytvoril závet alebo dôveru, a zodpovie všetky vaše otázky a prevezme vedenie v procese plánovania majetku.
- Vždy si dajte pozor na to, kto vás kontaktuje, aby ste mohli začať plánovať nehnuteľnosť. Volal vám klient? Hovorí vám ten človek niekým, komu zostala veľká časť majetku?
- Nezáleží na tom, či klient chce, aby sa dieťa alebo opatrovateľ ujalo vedenia pri plánovaní majetku. Stále je to znak toho, že klient môže byť touto osobou neprimerane ovplyvnený.
- 2Stretnite sa sami s klientom. Advokát by sa mal stretnúť a prediskutovať plánovanie nehnuteľností sám s klientom. To znamená, že správcovia, deti alebo priatelia by nemali byť v kancelárii spolu s poručiteľom. Môžete plánovať majetky pre páry, ale vždy sa určite stretnite individuálne aj s každou osobou.
- Ak klient potrebuje niekoho v miestnosti so sebou, pretože je „zábudlivý“, môže ísť o problém s kapacitou. Nezabudnite, že poručitelia musia poznať povahu svojho majetku, účel závetu a ľudí, ktorí by si ho mohli nárokovať. Ak váš klient týmto veciam nerozumie, môže mať nedostatočnú kapacitu na vytvorenie závetu alebo dôvery.
- Tiež by ste sa nikdy nemali stretnúť sami s príjemcom bez prítomného klienta. Ak by ste to urobili, mohli by ste podkopať svoju dôveryhodnosť ako nezávislého zástupcu.
- 3Posúdiť zdravotný stav klienta. Neprimeraný vplyv často vzniká vtedy, ak je klient chorý alebo krehký. Ľudia sa stávajú závislými na ostatných, ktorí na nich začnú tlačiť, aby zmenili svoju vôľu. Klient môže začať mať strach zo straty starostlivosti, ak nezmení vôľu. Z tohto dôvodu musíte pri prvej konzultácii vykonať úprimné posúdenie zdravotného stavu klienta.
- Ako je psychicky fit? Trpí depresiou, napríklad z dôvodu úmrtia manžela / manželky alebo dieťaťa?
- Ako je fyzicky zdravý klient? Spolieha sa na jedlo a lieky úplne na niekoho iného?
- Tvrdenie o neprimeranom vplyve zvyčajne uspeje alebo zlyhá na základe odborných svedectiev o duševnom stave klienta (tj či boli schopní urobiť nezávislé finančné rozhodnutia). Aby ste sa vyhli tvrdeniam o neprimeranom vplyve, nechajte svojho klienta vyšetriť nezávislým odborníkom, aby zistil, či sa môže sám rozhodovať.
- 4Zdokumentujte ďalšie rizikové faktory pre neprimeraný vplyv. V súťaži závetov môžete byť predvolaní ako svedok. Sudca bude chcieť vyhodnotiť, či ste konali ako nezávislý právny zástupca, alebo ste jednoducho navrhli plán nehnuteľností bez analýzy potenciálneho neprimeraného vplyvu. Pretože sa váš súbor klienta pravdepodobne stane exponátom súťaže, budete si chcieť viesť podrobné poznámky. Zdokumentujte potenciálne rizikové faktory a oznámte ich klientovi:
- Nový plán nehnuteľností sa výrazne líši od predchádzajúcich plánov nehnuteľností. Opýtajte sa klienta, prečo.
- Klient vyhodil predchádzajúceho zástupcu. Nechajte klienta, aby sa podelil o svoje dôvody.
- Klient je izolovaný od ostatných, vrátane rodiny a priateľov. Ak je to pravda, opýtajte sa klienta, či by chcel, aby ste kontaktovali jeho priateľov alebo rodinu.
- Klient má výraznú zmenu v prístupe k bývalým príjemcom. Opýtajte sa, čo sa zmenilo a prečo chce klient niekoho vydediť.
- Je prítomný rodinný konflikt. Pokúste sa pochopiť zdroj konfliktu a kto ho môže podnecovať.
- 5Ak ste oprávneným, vyhnite sa vyhotoveniu závetu. V niektorých štátoch je nezákonné, aby advokát spísal závet a označil ho za oprávneného. Aj keď váš štát túto prax priamo nezakazuje, je vhodné vyhnúť sa vypracovaniu závetu, na základe ktorého ste oprávneným príjemcom. Tiež by ste sa nemali zapísať ako vykonávateľ závetu alebo správca trustu.
- Namiesto toho by ste mohli klientovi poskytnúť mená niekoľkých kvalifikovaných zástupcov pre plánovanie majetku vo vašej oblasti. Uistite sa, že nedáte iba jedno odporúčanie. Namiesto toho dajte niekoľko a klient nech si jeden vyberie sám.
- Tiež nedávajte klientovi mená právnikov, s ktorými obchodujete alebo s ktorými máte blízky vzťah.
Zdokumentujte potenciálne rizikové faktory a informujte ich u klienta: Nový plán nehnuteľností sa výrazne líši od predchádzajúcich plánov nehnuteľností.
Časť 2 zo 4: kladenie správnych otázok ako zástupcu
- 1Identifikujte, prečo sa daruje. Niektoré darčeky sa môžu zdať zvláštne. Klient môže napríklad chcieť nechať celý svoj majetok alebo jeho veľkú časť na charitu alebo na jednu osobu. Vždy by ste sa mali snažiť porozumieť dôvodom darov klienta.
- Veďte si podrobné poznámky o všetkom, čo vám klient povie.
- 2Vysvetlite, prečo klient vylúčil deti z majetku. Mnohé závody prinášajú deti, ktoré očakávali, že zdedia celý majetok svojich rodičov alebo ich časť. Ak klient vysekáva svoje deti alebo im ponecháva veľmi malé časti majetku, mali by ste zistiť, prečo
- Niekedy má klient úplne opodstatnené dôvody, prečo ponechať málo svojim deťom. Napríklad klient im mohol počas života dať veľké dary.
- 3Zistite, prečo sú darčeky ponechané správcom. Nie je nevyhnutne nesprávne nechať peniaze a majetok správcovi z vďačnosti za ich starostlivosť. Tieto dary si však zaslúžia dôkladnú kontrolu práve preto, že v tomto vzťahu môže vzniknúť neprimeraný vplyv. Niektoré štáty budú v skutočnosti predpokladať, že neprimeraný vplyv existuje, ak má správca „dôverný“ vzťah, ku ktorému môže dôjsť, keď klient úplne dôveruje inej osobe.
- Analyzujte veľkosť daru. Jedna vec je nechať skromné množstvo peňazí správcovi. Je úplne iná vec, nechať väčšinu majetku na tejto osobe.
- Skontrolujte, či neboli deti vystrihnuté z vôle v prospech správcu.
- 4Vyžiadajte si nezávislú kontrolu darčekov pre správcov. Ak chce klient prenechať majetok nečlenovi rodiny, ktorý je správcom, mali by ste zvážiť, aby transakciu skontroloval nezávislý právny zástupca. Tento právnik sa mohol s klientom stretnúť. Na stretnutí sa zástupca poradí klientovi o dôsledkoch poskytnutia daru a pokúsi sa zistiť, či je dar poskytnutý z dôvodu nevhodného vplyvu alebo podvodu.
- Napríklad v Kalifornii by nezávislý zástupca vytvoril zákonný „osvedčenie o nezávislom preskúmaní“, ktoré môže byť súčasťou plánu nehnuteľností.
To znamená, že by ste nemali pokračovať v realizácii plánu nehnuteľností, ak máte dôvodné pochybnosti, či klient pracuje pod neprimeraným vplyvom.
Časť 3 zo 4: Pridanie ustanovenia o nesúťažení
- 1Skontrolujte si svoje štátne právo. V niektorých štátoch príjemca stratí akékoľvek dedičstvo, ak napadne závet. Môžete sa chrániť pred súdnym sporom tým, že do závetu alebo dôveryhodnosti zahrniete ustanovenie o „nesúťažení“.
- Niektoré štáty však poskytujú bezpečný prístav, ak máte pravdepodobný dôvod spochybniť vôľu. Napríklad v Michigane môže príjemca napadnúť vôľu a nestratiť žiadne odkazovanie, pokiaľ je táto výzva odôvodnená.
- Niektoré štátne súdy tiež vytvorili bezpečné útočisko pre sudcov, aj keď to nie je stanovené v stanovách. V týchto štátoch súdy nevymáhajú ustanovenie o nesúťažení, ak mal navrhovateľ dôvodné presvedčenie, že existuje nenáležitý vplyv.
- 2Nechajte nejaký majetok deťom. Ustanovenie o nesúťažení nebude účinné, ak svoje deti úplne vydedíte. V takom prípade by vaše deti nemali čo stratiť spochybňovaním vôle alebo dôvery.
- Preto by ste mali zmysluplne odkázať ľuďom, ktorí si myslia, že by mohli byť motivovaní napadnúť plán nehnuteľnosti.
- 3Navrhnite ustanovenie o nesúťažení. V doložke o nesúťažení by malo byť uvedené, že akýkoľvek pokus o neplatnosť alebo spochybnenie závetu nebude dedičstvom podľa závetu. Vzorová doložka o nesúťažení môže znieť nasledovne:
- „Ak sa ktorýkoľvek príjemca podľa tohto závetu pokúsi zrušiť, zrušiť alebo zrušiť túto závet alebo akékoľvek z jeho ustanovení, potom sa právo tejto osoby na akýkoľvek záujem podľa tohto závetu určí tak, ako by to bolo, keby takáto osoba zomrela vykonanie tejto vôle bez problému.“
Sudca bude chcieť vyhodnotiť, či ste konali ako nezávislý právny zástupca, alebo ste jednoducho navrhli plán nehnuteľností bez analýzy potenciálneho neprimeraného vplyvu.
Časť 4 zo 4: výkon závetu
- 1Nechajte klienta, aby si dokument vopred prečítal. V deň vykonania zmluvy nevyvracajte spísanú vôľu ani nedôverujte klientovi. Namiesto toho mu dajte niekoľko týždňov vopred vyplnené dokumenty, aby si ich mohli prečítať.
- Klient môže mať problémy s čítaním. V tejto situácii by ste mohli naplánovať stretnutie a prejsť si dokument.
- 2Počas vykonávania držte príjemcov mimo dosahu. Keď príde čas na vykonanie závetu alebo trustu, mali by ste sa uistiť, že nie sú prítomní žiadni príjemcovia. To znamená, že klient by sa mal stretnúť s obhajcom a dvoma svedkami, ktorým nie je nič ponechané v závete.
- V ideálnom prípade by svedkovia mali klienta nejakým spôsobom poznať, ale nemali by byť príjemcami podľa vôle. Ideálny by bol napríklad sused alebo obchodný partner.
- Ak sa svedkovia s klientom nikdy predtým nestretli, potom nemajú žiadny spôsob, ako zistiť, či sa klient pri podpise závetu javil alebo nebol rozrušený alebo pod nátlakom. Z tohto dôvodu je ideálne mať svedkov, ktorí klienta poznajú nejaký čas.
- 3Deň vykonania skontrolujte s klientom realitný dokument. S prítomnými svedkami si môžete prezrieť dedičský dokument. Venujte pozornosť príslušným častiam plánu nehnuteľností a pýtajte sa klienta, aby zistil jeho motiváciu.
- Ak klient napríklad vydedí dieťa, položte otázku, prečo: „Synovi ste nič nenechali, Michael. Prečo ste to urobili?“
- Tiež sa opýtajte, prečo klient necháva darčeky správcom. „Dávate svojej sestre 7460€ Darujete tento darček voľne?“ „Vie o tom?“
- 4Ak máte obavy, odmietnite vykonať závet. Ako právnik máte povinnosť vykonávať nezávislý úsudok. To znamená, že by ste nemali pokračovať v realizácii plánu nehnuteľností, ak máte dôvodné pochybnosti, či klient pracuje pod neprimeraným vplyvom.
- Mali by ste klienta informovať o svojich obavách a odvolať svoje zastúpenie.
- V ideálnom prípade by ste mali svoje obavy napísať do listu a ponechať si kópiu. Potom sa môžete s klientom osobne stretnúť a prekonzultovať svoje starosti.
Prečítajte si tiež: Ako identifikovať majetky majetku, ktoré generujú príjem?
