Ako nakupovať zlato?

Keď je cena zlata vysoká a zlato mám v trezore — Hovorí sa tu, ako nakupovať zlaté prúty, ale ako ich mám predať, keď je cena zlata vysoká a zlato mám v trezore?

Skladovanie zlata je obľúbenou investíciou bohatých po väčšinu histórie a zlato zostáva najobľúbenejšou investíciou zo všetkých drahých kovov. Zlato je zameniteľné, prenosné a priznávaná hodnota kdekoľvek na svete. Tento článok popisuje štyri spôsoby, ako investovať do zlata. Najvhodnejšia metóda pre vás závisí od množstva peňazí, ktoré musíte investovať, vašich investičných cieľov, množstva rizika, ktoré môžete absorbovať, a dĺžky času, ktorý chcete udržať so svojim zlatom.

Metóda 1 z 5: nákup šrotu zlata

1
Spravujte svoje riziko. Zber a skladovanie starého železa sa stalo obľúbenou investičnou stratégiou. Keďže ceny zlata neustále rastú, nákup šrotu zlata je nízkorizikový spôsob investovania do tohto cenného zdroja.
- Termín (trvanie) investície: líši sa
- Charakter investície: nízke riziko. Zlato je najbezpečnejšou dostupnou investičnou možnosťou. Potenciálna odmena vysoko prevažuje nad malým rizikom.
- Profil investora: Ideálny pre prvého investora do zlata alebo pre niekoho, kto chce len niečo odložiť na daždivý deň.
2

Nechaj si to v rodine. Opýtajte sa rodiny a priateľov, či majú zlato, ktorého sa chcú zbaviť. Prakticky každý má rozbité náhrdelníky, poškodené prstene, nezodpovedajúce náušnice a iné formy starého železa, ktoré by rád zmenil na hotovosť. Vypočítajte si cenu, s ktorou sú spokojní, a zároveň ponechajte dostatok priestoru pre svoj zisk.
3

Vložiť inzerát do novín. Nechajte si spustiť inzerát v klasifikovanej sekcii aj v sekcii hľadanej pomoci v miestnych novinách. Väčšina ľudí, ktorí sa pozerajú na reklamy hľadané pomocou, má nejakú finančnú núdzu, takže umiestnenie ponuky reklamy, ktorá im pomôže zarobiť peniaze predajom zlata vám, dokáže zázraky.
4

Vložte inzerát na craigslist. Je to podobné ako v novinovej reklame, ale je úplne bezplatná a má potenciál osloviť viac ľudí.
5

Sledujte internetové aukcie. Zlaté položky sa často predávajú za nižšiu hodnotu, ako je ich šrot, čo z nich robí skvelý investičný nástroj. Pred predložením ponuky určite zohľadnite všetky dane alebo náklady na dopravu.
6

Rozvíjajte vzťahy s miestnymi záložňami. Nechajte im svoje kontaktné informácie a nechajte ich, aby vás kontaktovali, ak ktokoľvek príde predať zlaté položky, ktoré záložňa nechce. Niektoré menšie obchody nemusia mať prístup k rafinérii alebo dokonca chcú riešiť šrotovné.

Ak chcete nakupovať zlato, začnite tým, že sa rozhodnete, prečo zlato kupujete.

Metóda 2 z 5: nákup zlatých prútov

1
Kúpte si zlaté prúty. Krajiny na celom svete (vrátane Európy) naďalej vynakladajú peniaze, ktoré nemajú, a vytvárajú tak nestabilné ekonomiky. Zlaté prúty sú jediným pravým zaistením proti tomuto druhu nestability.
- Termín investície: Z dlhodobého hľadiska, aj keď sa ekonomika zdvihne, bude inflácia nasledovať v tesnom závese. Ktoré aktívum odoláva inflácii? Zlato.
- Charakter investície: Má nízke riziko. Odborníci sa zhodujú v tom, že pyramída alokácie investícií je postavená na nízkorizikovom základe, ktorý zahŕňa zlaté prúty.
- Profil investora: Zlato je perfektnou súčasťou portfólia nového investora.
2
Rozhodnite sa, aký typ zlatých tehál investičného stupňa chcete kúpiť. Na výber máte zlaté mince, zlaté tehličky a zlaté šperky.
- Zlaté mince: Historické (pred rokom 1933) zlaté mince si väčšinou uchovávajú najväčšiu hodnotu, pretože tieto majú okrem obsahu zlata aj numizmatickú hodnotu.
  - Príklady historických zlatých mincí, ktoré sa nepredávajú za nadmernú prémiu nad cenou zlata, pretože obsahujú iba 90 percent zlata, sú britský suverén, britská guinea, španielske escudo, francúzske 20 a 40 frankov, švajčiarske 20 frankov a európske zlaté orly (7,50€ nominálna hodnota), Half-Eagles (3,70€ nominálna hodnota) a Double Eagles (15€ nominálna hodnota).
  - Britský vládca a zlatá minca európskeho orla sú významnými výnimkami s 91,66 percentným zlatom (alebo 22 karátov). Medzi ďalšie zlaté mince patria kanadský javorový list, austrálsky klokan a juhoafrický Krugerrand (čo vyvolalo celé investičné odvetvie zlatých mincí) a 24 karátová rakúska filharmónia.
- Zlaté tehličky: Zlato sa predáva aj v tehličkách, ktoré sú zvyčajne v poriadku 99,5 až 99,99 percenta (tj. Čisté zlato). Medzi obľúbené rafinérie zlata patria PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey a Metalor. Názvy týchto rafinérií uvidíte vyrazené na priečkach, ktoré spracúvajú.
- Zlaté šperky: Problémom pri kúpe zlatých šperkov ako investície je, že zaplatíte prémiu za remeselné spracovanie a vhodnosť dizajnu. Akýkoľvek šperk označený 14 karátmi alebo menej bude mať nižšiu investičnú kvalitu a akýkoľvek ďalší predaj z dôvodu investovania bude mať vplyv na potrebu rafinácie zlata. Na druhej strane, pri predaji nehnuteľností a podobných aukciách je možné vyzdvihnúť starožitné alebo historické zlato za veľmi málo, alebo keď predajca nemusí rozpoznať skutočnú hodnotu obsahu kovu alebo ak ľudia jednoducho nemajú náladu veľa ponúkať pre to. Staršie kusy môžu mať vďaka svojmu jedinečnému remeselnému spracovaniu väčšiu hodnotu, takže toto môže byť lukratívny a príjemný spôsob zbierania zlata.
3
Vyberte hmotnosť. Je jasné, že čím väčšia hmotnosť, tým vyššia cena. Ešte niečo, na čo by ste mali pamätať, je vaša schopnosť kov bezpečne uložiť.
- Zlaté mince European Eagle a ostatné vyššie uvedené mince sú vyrobené v štyroch hmotnostiach: 1 oz., 0,5 oz., 0,25 oz. a 0,10 oz.
- Zlaté tehly sa spravidla predávajú na gram a obsahujú 1 oz., 10 oz. a 100 oz. tyče.
4
Nájdite zdroj, ktorý predáva zlaté prúty. Dealeri, maklérske domy a banky často predávajú mince aj bary. Pri hodnotení predajcu sledujte, ako dlho pôsobia, či sú certifikovaní priemyselným alebo vládnym orgánom a na aké investičné činnosti sa špecializujú. V Európe národná mincovňa poskytuje zoznam autorizovaných predajcov, ktorých si môžete overiť.
- Podrobnosti o investovaní do zlata prostredníctvom online trhov nájdete v časti Nakupovanie zlata online.
- Klenotníci predávajú zlaté šperky, ale ak sa rozhodnete ísť touto cestou, určite si vyberte renomovaný obchod, ktorý podniká už nejaký čas.
- Aukcie môžu byť ďalším zdrojom zlatých šperkov, ale uvedomte si, že vydražené položky sa predávajú „tak, ako sú“. Je na vás, aby ste zistili ich hodnotu.
5

Určte aktuálnu trhovú cenu zlata. Na internete je veľa stránok, ktoré vám poskytnú aktuálnu okamžitú cenu zlata a iných drahých kovov. Kitco je jednou z týchto stránok.
6
Zamerajte sa na nákup zlatých mincí alebo tehál za alebo pod prevládajúcu trhovú cenu plus prémiu približne jedno percento. Väčšina predajcov má nákupné minimá, poplatky za poštovné a balné a ponúka množstevné zľavy.
- Pred zaplatením drahých kovov získajte potvrdenia o všetkých nákupoch a získajte potvrdenie o dátume dodania.
- Pri nákupe šperkov uschovajte všetky potvrdenia na bezpečnom mieste. Pri nákupe v aukcii nezabudnite pripočítať prémiu kupujúceho a akúkoľvek daň z obratu.
7

Drahokamy bezpečne uložte, najlepšie v trezore. Toto je veľmi dôležitý aspekt investovania do zlata, pretože vaša investičná stratégia je len taká bezpečná ako stratégia úložiska. Investujte do vysokokvalitných bezpečnostných mechanizmov alebo zaplatte spoločnosti, ktorá vám kov uskladní.

Zlaté tehličky a zlaté šperky — Na výber máte zlaté mince, zlaté tehličky a zlaté šperky.

Metóda 3 z 5: nákup zlatých futures

1
Myslieť dopredu. Tí, ktorí sú ochotní absorbovať trochu viac rizika, sa môžu rozhodnúť investovať do futures na zlato. Je však dôležité poznamenať, že takáto stratégia nie je ani tak „investovaním“, ako špekulovaním, čo sa v niektorých ohľadoch rovná hazardu.
- Doba investície sa líši. Vo všeobecnosti je investovanie do zlatých futures niečo ako krátkodobá predpoveď toho, aká bude cena zlata čoskoro. Mnoho zdatných investorov však investuje a reinvestuje do futures na zlato v priebehu niekoľkých rokov.
- Charakter investície: Vysoké riziko. So futures na zlato je spojená vysoká volatilita a mnoho neskúsených investorov na nich prišlo o peniaze.
- Profil investora: Futures sú predovšetkým pre skúsených investorov. Len málo nováčikov takto zarába.
2

Otvorte si termínovaný účet v komoditnej obchodnej spoločnosti. Futures vám umožňujú ovládať väčšie množstvo zlata, ako máte v hotovosti.
3

Investujte kapitál, ktorý si môžete dovoliť stratiť. Ak cena zlata klesne, po pripočítaní provízií môžete skončiť s dlhovaním viac, ako ste investovali.
4
Kúpte si futures kontrakt na zlato. Futures na zlato sú právne záväzné zmluvy na dodanie zlata v budúcnosti za dohodnutú cenu. Môžete si napríklad kúpiť 100 oz. zlata za dvojročnú zmluvu v hodnote 34800€ už za tri percentá z hodnoty, čiže 1010€
- Firma obchodujúca s komoditami si účtuje províziu za každý obchod.
- Každá obchodná jednotka na burze COMEX (komoditná burza) zodpovedá 100 trójskym gramom.
- Elektronické obchodovanie na Chicago Board of Trade (e-CBOT) je ďalším spôsobom, ako obchodovať so zlatom.
5
Počkajte, kým sa zmluva skončí. Potom môžete zhromaždiť svoje zárobky alebo zaplatiť straty. Investor si môže vymeniť futures pozíciu za fyzické zlato, označované ako EFP („výmena za fyzické“). Väčšina investorov však namiesto prijatia alebo dodania fyzického zlata kompenzuje svoje pozície pred splatnosťou zmlúv.
- Keď kupujete futures kontrakt na zlomok skutočných nákladov na príslušný majetok, v zásade vsádzate na malú zmenu ceny majetku. Nákupom zlatých futures môžete zarobiť veľa peňazí, ak hodnota zlata vzrastie v porovnaní s vašou menou, ale ak klesá, môžete prísť o všetko, čo ste investovali, a možno aj viac (ak sa vaše futures zmluvy jednoducho nepredajú niekomu inému keď nemáte dostatok peňazí dole). Je to spôsob, ako zaistiť riziko alebo špekulovať, ale sám o sebe nie je spôsob, ako vytvárať úspory.

Zlaté mince: Historické (pred rokom 1933) zlaté mince si väčšinou uchovávajú najväčšiu hodnotu, pretože tieto majú okrem obsahu zlata aj numizmatickú hodnotu.

Metóda 4 z 5: nákup fondov obchodovaných na burze zlata

1
Použite etfs. Niektoré fondy obchodované na burze (ETF) majú za cieľ sledovať ceny striebra a zlata a spravidla sa nakupujú prostredníctvom makléra. Sú veľmi podobné derivátovým zmluvám, ktoré sledujú ceny, ale líšia sa v tom, že nebudete vlastniť podkladové kovové aktíva.
- Dva príklady ETF sú Market Vectors Gold Miners a Market Vectors Junior Gold Miners.
  - The Market Vectors Gold Miners ETF pokusy replikovať (pred nákladov a poplatkov) výkon výnosu a cenu New York Stock Exchange Arca Gold Miners Indexu. Portfólio obsahuje spoločnosti ťažiace zlato všetkých veľkostí z celého sveta.
  - Market Vectors Junior Gold Miners ETF debutoval v roku 2009. Tento ETF sa stala veľmi populárnou medzi investormi, ktorí majú mať nepriamy prístup k zlatých aktív. Napriek tomu, že sa podobá na zlatých baníkov, zameriava sa na menšie spoločnosti zapojené do prebiehajúceho hľadania nových zdrojov zlata. Pretože tieto spoločnosti sú menej etablované, existuje s nimi väčšie riziko.
- Doba investície: Krátkodobé. Každý rok sa vyberá poplatok, ktorý sa odpočíta od sumy zlata, ktoré kryje vašu investíciu, čo z neho robí drahý spôsob investovania.
- Charakter investície: stredné riziko. Pretože typická investícia do ETF môže byť krátkodobá, ak chcete, riziko je možné minimalizovať.
2
Použite makléra. Použite rovnakého makléra, akého by ste použili na nákup akcií, podielových fondov alebo akcií v zlatom ETF, ako sú GLD a IAU na newyorskej burze. Fond obchodovaný na burze so zlatom je určený na sledovanie ceny zlata pri zachovaní likvidity akcie.
- Upozorňujeme, že fondy obchodované na burze zlata vám nedávajú možnosť fyzicky ovládať zlato. Niektorí zástancovia zlata sa preto domnievajú, že toto je nižší spôsob, ako vlastniť komoditu.
- Ďalšou nevýhodou je, že ETF obchodujú ako akcie a možno budete musieť zaplatiť províziu za nákup a predaj na burze. Akékoľvek kapitálové zisky, ktoré realizujete, musia byť okrem toho nahlásené na daňové účely.

Metóda 5 z 5: O investovaní do zlata

1
Rozhodnite sa, prečo máte záujem investovať do zlata. Ak máte finančné prostriedky na investovanie, je dôležité pochopiť, prečo chcete v prvom rade investovať do zlata. Uistite sa, že je to pre vás to pravé. Pochopte, že zlato slúži predovšetkým ako úložisko hodnoty a ako investičné zabezpečenie. Medzi bežné dôvody investovania do zlata patria:
- Zlato je vždy veľmi žiadané. Jedná sa o hmatateľný produkt, ktorý je možné vždy predávať ďalej bez obáv o jeho vhodnosť. Porovnajte to so starožitnosťami a zberateľskými predmetmi, ktoré podliehajú výkyvom módy a trendov v štýle.
- Vlastníctvo zlata vás môže ochrániť pred infláciou alebo kolísaním meny. Krajiny často investujú do zlata, keď ekonomický rast začne klesať. Čím viac bude ekonomika zaťažená dlhmi, tým viac bude musieť platiť za zlato.
- Zlato môže byť ďalšou „šnúrou do luku“, keď sa snažíte diverzifikovať svoje investičné portfólio. Diverzifikácia je ďalším dôvodom na vlastníctvo zlata. Toto je základný kameň správneho finančného riadenia.
- Zlato je vynikajúcim prostriedkom na ochranu bohatstva po dlhšiu dobu (za predpokladu, že ho bezpečne uložíte).
- V období občianskej nestability je zlato spôsobom ochrany majetku. Je prenosný, ľahko sa skrýva a môže vám dať niečo, na čom môžete visieť, keď sa všetko ostatné rozpadá.

Tipy

Sadzba provízie z obchodovania so zlatými futures je obchodovateľná.
Slovo „karát“ označuje hmotnosť (hmotnosť), zatiaľ čo „karát“ označuje čistotu.
Ak zlato skladujete doma, investujte do slušného trezoru. Vykonávajte dobrú „bezpečnú hygienu“. Priskrutkujte ho na podlahu mimo dohľadu okien. Nenechávajte kombináciu na poznámke Post-It na boku trezoru. Pomerne veľký, ohňovzdorný trezor bude stáť menej ako gram zlata (pri súčasných cenách) a dá sa použiť aj na uloženie dôležitých dokumentov.
Neplaťte za svoje zlato príliš veľa. Historicky bola cena zlata obvykle okolo 300€ za gram, upravená o infláciu, ale počas zlej ekonomiky alebo neistoty má tendenciu stúpať, čo vedie k vzniku bubliny. Ako sa ekonomika zlepšuje, cena zlata sa vráti do svojho cenového rozpätia pred bublinami.
Pretože cena zlata má tendenciu byť dramaticky cyklická, v závislosti od mnohých faktorov zahŕňajúcich ponuku a dopyt, môže byť ocenenie zlata v prostredí neustáleho znehodnocovania papierových mien dosť ťažké. Jednou z možností, ako oceniť zlato, je porovnať ho s cenou akcií, ktorá býva stabilnejšia. Pomer Dow/zlato je relatívny relatívny priemer Dow Jones na cenu zlata za gram (alebo koľko gramov zlata si Dow môže kúpiť). Vysoký pomer Dow/zlato znamená, že akcie sú predražené a zlato je lacné, zatiaľ čo nízky pomer Dow/zlato znamená, že zlato je predražené a akcie sú lacné. Malo by sa uvažovať o nákupe akcií a predaji zlata, keď pomer Dow/zlata klesne hlboko pod historickú trendovú čiaru (ktorá je v poslednej dobe v priemere asi 20 alebo vyššia). Naopak, dalo by sa uvažovať o predaji akcií a nákupe zlata, keď je pomer Dow/zlato výrazne nad historickou trendovou čiarou.
Zbieranie zlatých starožitností môže byť výnosné na základe ich historickej hodnoty. Mohlo by to však zahŕňať otázky zákonnosti vrátane potreby získať povolenie. Nákup týchto predmetov na čiernom trhu je spravidla nezákonný a väčšina krajín považuje starožitnosti za súčasť spoločnosti ako celku, nie za niekoľko vyvolených.
V USA je nákup drahých kovov obmedzený na otváracie hodiny všedného dňa od 9:00 do 17:00 východného času.
Webová stránka Europe Mint ponúka databázu predajcov mincí zoradených podľa štátov.
Sledujte výstrahy spotrebiteľa v USA Mint týkajúce sa podvodov a iných podvodných rokovaní.

Prečítajte si tiež: Ako vŕtať do ocele?

Varovania

Za zlaté prúty nikdy neplaťte výrazne viac, ako je trhová cena. (Obvykle je prémia o viac ako 12 percent nad spotovou cenou príliš vysoká.)
Uistite sa, že poznáte, že zlato je skutočné, aby ste nemrhali peniazmi.
Zlato je drahé. Skladovanie veľkého množstva prináša so sebou určité obavy o bezpečnosť.
Nehovorte ľuďom, že investujete do zlata. Nemá zmysel ich upozorňovať, že ich skladujete vo svojom dome alebo na inom rovnako zraniteľnom mieste. Povedzte to ľuďom iba vtedy, ak to skutočne potrebujú vedieť, napríklad manželský partner alebo dedičia závetu.
Za „zberateľské“ mince zaplatíte prémiu. Myslite na to, že hodnota zberateľských mincí má dve oddelené časti: hodnotu kovu a hodnotu meny. Neexistuje žiadna záruka, že sa tieto dve hodnoty budú navzájom sledovať. Ak hodnota mince, o ktorej uvažujete, pochádza väčšinou z jej úžitku ako meny, zvážte, či sa pokúšate investovať do zlata alebo do zberateľských predmetov.
Ako na každú investíciu, pripravte sa na možnosť straty peňazí. Hodnota komodít, ako je zlato, bude v priebehu času kolísať a zníženie hodnoty vašej investície môže byť celkom znepokojujúce. Ak nepoznáte metódy a súvisiace riziká, pred investovaním do čohokoľvek sa poraďte s finančným poradcom.
Zlato neocení ani negeneruje výnos z vlastnej vôle (tj. Vypláca dividendy alebo inak nevytvára príjem, ako môžu akcie alebo dlhopisy) inak ako prostredníctvom zmien okamžitej ceny. Držanie zlata je dobrý spôsob, ako ušetriť do budúcnosti, ale musíte praktizovať dobrú správu peňazí aj vo všetkých ostatných ohľadoch.